[0:00] الذكاء الاصطناعي يجبرني على
[0:01] تغيير طريقة إدارة أموالي.
[0:03] لقد جنيت الملايين من الاستثمار
[0:05] على مدار الخمسة وثلاثين
[0:07] عامًا الماضية، وهذا النجاح
[0:09] من استراتيجية واحدة.
[0:10] صندوق مؤشر S&P500.
[0:13] S&P500.
[0:14] S&P500.
[0:14] S&P500.
[0:18] حقق عائدًا يتجاوز
[0:20] عشرة بالمئة سنويًا.
[0:21] يعرف هذا باسم الاستثمار السلبي،
[0:24] حيث تُقسم أموالك تلقائيًا بين
[0:26] أفضل خمسمئة شركة في أمريكا.
[0:29] بدلاً من الاضطرار إلى اختيار
[0:31] الأسهم الرابحة، فإنك تشتري
[0:33] جزءًا صغيرًا منها جميعًا.
[0:34] الفكرة أنه حتى لو انهارت بعض
[0:36] الأسهم، فإن امتلاك الكثير
[0:38] منها يحميك، ولا تزال
[0:40] تستفيد مع نمو السوق بشكل عام.
[0:42] لن أكذب.
[0:42] على مر السنين، أثبتت هذه
[0:45] الاستراتيجية أنها رائعة.
[0:48] كما قلت، كسبت الملايين
[0:49] من خلال القيام بذلك.
[0:51] ومع ذلك، بعد تقديم
[0:52] مقطع الفيديو الأخير الخاص بي
[0:54] حول احتمال وجود فقاعة
[0:56] في الذكاء الاصطناعي،
[0:58] جلست وراجعت استثماراتي.
[0:59] لذا في هذا الفيديو، سأكشف
[1:01] عن الأشياء الخمسة التي غيرتها
[1:03] بسبب الذكاء الاصطناعي.
[1:07] صدق أو لا تصدق، مقابل كل دولار
[1:09] تستثمره في S&P500، يذهب أربعون
[1:12] سنتا منه إلى عشر شركات فقط.
[1:14] هذه الشركات هي: Nvidia،
[1:16] Microsoft، Apple، Alphabet،
[1:18] وأمازون، وBroadcom، Meta،
[1:21] Tesla، Berkshire Hathaway،
[1:23] وأخيرًا JP Morgan.
[1:25] من وقت تصوير هذا الفيديو، تشكل
[1:27] هذه الشركات نسبة
[1:28] ضخمة تبلغ أربعين بالمئة من
[1:30] صندوق المؤشر بأكمله.
[1:32] والأكثر إثارة للقلق أن
[1:34] Nvidia وحدها ستحصل على ما بين
[1:36] سبعة إلى ثمانية سنتات من كل
[1:38] دولار تستثمره في S&P500.
[1:40] ويرجع ذلك إلى أن صندوق المؤشر
[1:42] يسمى مرجحًا بالقيمة
[1:44] السوقية، وهو ما يعني أنه كلما
[1:46] أصبحت الشركة أكثر
[1:47] قيمة، استحوذت على شريحة أكبر.
[1:50] إذًا ما الذي يجعل هذه الشركات
[1:52] أكثر قيمة باستمرار؟ إذا وضعنا
[1:54] Berkshire Hathaway وJP Morgan
[1:56] جانبًا للحظة، لأنهما لا
[1:58] يتناسبان حقًا مع نفس النمط،
[2:00] سيبدأ شيء مثير للاهتمام في
[2:02] الحدوث.
[2:03] ما يتبقى لدينا هو مجموعة من
[2:05] الشركات التي تشترك في سمة
[2:07] واحدة، جميعها تنفق بقوة على
[2:10] نفس الشيء: الذكاء الاصطناعي.
[2:12] قد تفكر قائلًا: هذا رائع.
[2:14] الذكاء الاصطناعي هو المستقبل.
[2:16] هذا كله منطقي، ولكن
[2:18] ليس بهذه السرعة.
[2:19] كي تبرر جميع شركات الذكاء
[2:21] الاصطناعي تقييماتها الحالية،
[2:23] فتحتاج إلى إيرادات تبلغ
[2:24] حوالي ألفي مليار دولار.
[2:26] لوضع ذلك في المنظور الصحيح،
[2:29] هذا أكثر ما حققته Nvidia
[2:30] وMicrosoft وApple وAlphabet
[2:32] وأمازون وMeta مجتمعين في 2024.
[2:36] يوضح هذا أن الشركات الموجودة
[2:38] في قمة S&P500 لا يتم
[2:40] تقييمها بناءً على ما
[2:42] تكسبه اليوم، ولكن بناءً
[2:43] على ما تكسبه في المستقبل.
[2:45] هذه ليست مشكلة كبيرة، حيث
[2:47] من الشائع أن يتم تقييم
[2:49] الشركات بناءً على
[2:50] إمكاناتها المستقبلية، ومن
[2:52] المخلق ارتباطها بنوع
[2:53] واحد من التكنولوجيا.
[2:55] تقوم هذه الشركات بشكل أساسي
[2:57] بنفس الرهان على أن الذكاء
[2:59] الاصطناعي هو المستقبل.
[3:01] مثال على ذلك، سام ألتمان مستعد
[3:03] للالتزام بإنفاق ألف وأربعمئة
[3:05] مليار دولار في هيكلية معلومات
[3:07] الذكاء الاصطناعي، في حين أن
[3:09] شركته OpenAI لا تحقق سوى
[3:12] إيرادات سنوية بين ثلاثة عشر
[3:14] إلى عشرين مليار دولار، كما أن
[3:16] الكثير من هذه الديون مخفية
[3:18] إلى حد كبير.
[3:19] كما ناقشت في الفيديو
[3:20] السابق، تقوم الشركات هذه برفع
[3:23] تقييماتها عن طريق
[3:24] تمرير الأموال لبعضها البعض.
[3:26] إنها فوضى معقدة بالكامل.
[3:28] باختصار، حلقة مفرغة
[3:30] ضخمة تستمر في تعزيز نفسها.
[3:32] تجذب الشركات الأكبر المزيد
[3:34] من الاستثمار السلبي،
[3:35] مما يدفع أسعارها
[3:36] للارتفاع ويمنحها حصة أكبر
[3:39] في S&P500، وبالتالي
[3:41] المزيد من الأموال للنمو
[3:43] من مستثمري صناديق
[3:44] المؤشرات السلبية.
[3:46] هذا له تأثير غير مباشر
[3:48] يتمثل في جعل الاقتصاد
[3:49] الأمريكي يبدو قويًا.
[3:51] ومع ذلك، تقاطع البيانات الصادرة
[3:53] عن بنك دويتشه بأنه لولا
[3:54] الإنفاق على الذكاء الاصطناعي،
[3:56] لكنا بالفعل في حالة ركود.
[3:59] إذًا ماذا لو بدلاً من إعطاء
[4:00] الأولوية لأكبر الشركات،
[4:02] تمكنا من توزيع أموالنا عبر
[4:04] كل شركة في S&P500؟ يمكننا
[4:07] ذلك بالفعل من خلال شيء يسمى
[4:09] صندوق مؤشر S&P500 متساوي
[4:12] الأوزان.
[4:13] وعلى السطح، يبدو
[4:14] كأنه الحل المثالي.
[4:16] فبدلاً من تركيز أربعين
[4:18] بالمئة في أفضل عشرة أسهم،
[4:20] تكون النسبة حوالي اثنان
[4:21] بالمئة، حيث يتم التعامل مع
[4:23] كل شركة على قدم المساواة.
[4:26] لا شك أنك ستكون أقل عرضة
[4:28] لفقاعة الذكاء الاصطناعي
[4:30] المحتملة التي تتشكل حاليًا.
[4:32] ومع ذلك، فهو ليس الحل
[4:34] المثالي، لأن محاولة الحد من
[4:36] الأموال التي تذهب إلى
[4:37] الشركات الكبرى قد تؤدي إلى
[4:39] مشكلة أكبر، لأنها تتبع ما
[4:41] يسمى بنهج الزخم السلبي،
[4:43] والذي يبدو معقدًا لكنه ليس
[4:45] كذلك على الإطلاق.
[4:47] كل ما يعنيه ذلك أنه عندما
[4:48] تبدأ شركة في S&P500 في
[4:51] الانطلاق والارتفاع، فكر في
[4:53] Tesla خلال صعودها الكبير،
[4:54] يقوم الصندوق تلقائيًا ببيع
[4:56] جزء منها مع ارتفاعها،
[4:58] ويستخدم تلك الأموال لشراء
[5:00] الشركات التي لم ترتفع.
[5:02] لذا فأنت تبيع الفائزين
[5:04] وتشتري الخاسرين بفعالية
[5:06] للحفاظ على توازن كل شيء.
[5:08] على الجانب الآخر، صندوق
[5:10] مؤشر S&P500 العادي المرجح
[5:13] بالقيمة السوقية لا يحتاج
[5:15] إلى التداول بنفس الوتيرة.
[5:16] عندما تكتسب شركة ما زخمًا،
[5:18] يُسمح لها بالاستحواذ
[5:20] على حصة أكبر من المؤشر.
[5:22] وبدلاً من تقليص الفائزين،
[5:24] يقلل الصندوق تدريجيًا من
[5:25] تعرضه للشركات الصغيرة لإفساح
[5:28] المجال للشركات الأكبر.
[5:29] ولكن لماذا يهم هذا؟
[5:31] حسنًا، كلما زاد تداول الصندوق،
[5:34] ارتفعت التكاليف.
[5:35] لذلك هذا أمر غالبًا ما
[5:37] يتم التغاضي عنه،
[5:38] ويمكن أن يلتهم أرباحك.
[5:39] على الرغم من أنني أضع
[5:41] أموالًا أقل في S&P500، إلا
[5:43] أنني ما زلت أحتفظ بغالبية
[5:45] محفظتي في سوق الأسهم.
[5:47] السؤال الحقيقي هو: إلى أين
[5:48] ستذهب؟ حسنًا، هذا يقودني
[5:50] إلى...أريدك أن تتخيل للحظة أن
[5:54] أكبر عوائد سوق الأسهم على مدار
[5:56] العشرين عامًا القادمة لن تأتي
[5:59] من الولايات المتحدة.
[6:00] أعلم أن هذا قد يبدو جنونيًا،
[6:02] لأنه على مدار الأربعة عشر
[6:04] عامًا الماضية، هيمنت
[6:05] الأسواق الأمريكية تمامًا.
[6:07] ومع ذلك، يوضح الرسم البياني
[6:09] الدول التي شكلت الحصة الأكبر
[6:11] من سوق الأسهم العالمية.
[6:13] وخمن ماذا؟ لم تكن
[6:15] دائمًا أمريكا.
[6:16] أعلم أن هذا يبدو محيرًا بعض
[6:18] الشيء، لكن سوق الأسهم
[6:19] العالمي يشبه كعكة متعددة
[6:21] الطبقات، يمثل كل لون دولة.
[6:24] ويظهر سمك كل طبقة النسبة
[6:26] المئوية من سوق الأسهم العالمية
[6:28] التي تشكلها تلك الدولة
[6:29] في تلك النقطة الزمنية.
[6:31] الكعكة نفسها لا تتغير.
[6:33] إنها دائمًا السوق العالمية.
[6:34] ما يتغير هو الطبقات التي تزداد
[6:37] سمكًا وتلك التي تصبح أرق.
[6:39] دعونا ننظر إلى الوراء.
[6:40] في عام 1900، كانت بريطانيا
[6:42] هي القوة العظمى.
[6:43] وكما ترون، كان لديها طبقة لطيفة
[6:46] وغنية تمثل أربعة وعشرين بالمئة
[6:49] من كعكة سوق الأسهم العالمية.
[6:51] كانت لندن هي العاصمة
[6:52] المالية للعالم.
[6:54] هيمنت الشركات البريطانية
[6:56] على التجارة العالمية، وامتدت
[6:58] الإمبراطورية عبر أجزاء
[6:59] ضخمة من الكرة الأرضية.
[7:01] إذا كنت تستثمر في ذلك الوقت،
[7:04] كان سيبدو من الواضح
[7:05] أن بريطانيا ستظل القوة
[7:07] الاقتصادية المهيمنة للمئة عام
[7:09] القادمة، وكان الاستثمار في أي
[7:11] مكان آخر سيبدو سخيفًا.
[7:13] ومع ذلك، لم يكن هذا هو
[7:15] ما ألت إليه الأمور.
[7:16] أتذكر رؤية شيء مشابه جدًا يحدث
[7:19] لاحقًا مع اليابان.
[7:20] ذهبت إليها أواخر الثمانينات
[7:22] وأوائل التسعينات، وفي ذلك
[7:24] الوقت كانت الشركات اليابانية
[7:26] تؤدي أداءً جيدًا، لاسيما
[7:28] في مجالات مثل السيارات
[7:29] والإلكترونيات والتكنولوجيا.
[7:31] في غضون ذلك، كان الاقتصاد
[7:33] الأمريكي يعاني.
[7:34] كان التضخم مرتفعًا والنمو
[7:36] يتباطأ، وكان الكثير
[7:37] من الناس يعتقدون أن
[7:39] اليابان هي المستقبل.
[7:40] لذا، إذا كنت تستثمر في
[7:42] ذلك الوقت، هل كنت لتراهن ضد
[7:44] اليابان وتضاعف استثماراتك
[7:46] في أمريكا؟ ربما لا.
[7:48] ومع ذلك، انتعشت أمريكا بقوة.
[7:50] يوضح هذا أن الشيء الوحيد
[7:52] الذي كان مؤكدًا في
[7:53] الأسواق هو عدم اليقين.
[7:55] القيادة تتغير، والهيمنة
[7:57] تتبدل، ولا توجد دولة
[7:59] تبقى في القمة إلى الأبد.
[8:00] وهذا بالضبط السبب
[8:01] في أنني لا أريد أن تعتمد
[8:03] محفظتي على سوق واحد، حتى لو
[8:05] كان قويًا مثل أمريكا.
[8:07] لأنك عندما تستثمر في S&P
[8:09] 500، فإنك تفوت شركات مثل
[8:12] TSMC وSamsung وToyota
[8:14] وTencent وAstraZeneca وHSBC.
[8:18] هذه شركات عالمية تعمل على نطاق
[8:20] واسع وتقود نموًا حقيقيًا.
[8:22] ومع ذلك، يتم استبعادها فقط بسبب
[8:25] موقع مقارها الرئيسية.
[8:26] إذًا، كيف أستثمر عالميًا
[8:28] بالفعل؟ هذا هو Trading212.
[8:31] إنه الوسيط الذي أستخدمه شخصيًا.
[8:33] وإذا ذهبت إلى شريط البحث وكتبت
[8:36] VWRP، فستجد صندوق
[8:38] سوق الأسهم العالمي هذا الذي
[8:40] يمنحك تعرضًا للاقتصاد
[8:41] العالمي بأسره تقريبًا.
[8:43] يستثمر هذا الصندوق الفردي في
[8:45] حوالي ثلاثة آلاف وثمانمئة
[8:47] شركة موزعة عبر أكثر من خمسة
[8:50] وأربعين دولة متقدمة وناشئة،
[8:52] بما في ذلك أمريكا وبريطانيا
[8:54] وأوروبا واليابان والاقتصادات
[8:56] سريعة النمو مثل الصين
[8:58] والهند.
[8:58] وأعلم أنك إذا بحثت في ما تحتفظ
[9:01] به في هذه الصناديق بالفعل،
[9:03] فسترى أنها لا تزال تهيمن عليها
[9:05] الشركات الأمريكية بشكل كامل.
[9:07] الصندوق العالمي يعيد التوازن
[9:09] تلقائيًا، والفرق
[9:10] هو ما يحدث بمرور الوقت.
[9:12] إن أصبحت أمريكا أقل هيمنةً
[9:14] وبدأت الصين أو دولة أخرى في
[9:16] التفوق، فإذًا الصندوق يتعدل.
[9:18] إذا استمرت أمريكا في القيادة،
[9:20] فإنه يتعدل وفقًا لذلك.
[9:21] كما أنه يتميز بنسبة
[9:23] نفقات منخفضة للغاية
[9:25] تبلغ أقل من 0.19%.
[9:28] وهذا يعني أنه مقابل كل ألف
[9:30] دولار يتم استثمارها، تدفع
[9:31] حوالي 1.9 دولار سنويًا كرسوم.
[9:34] إذا كنت تقيم في أمريكا،
[9:36] فإنني أوصي بصندوق FSPSX التابع
[9:40] لشركة Fidelity.
[9:41] إذا بدا كل هذا معقدًا بعض
[9:43] الشيء، فإن Trading212 يجعل
[9:45] الأمر بسيطًا من خلال محافظهم
[9:47] النموذجية Model Piece.
[9:49] هذه محافظ مبنية مسبقًا ومتنوعة
[9:51] عالميًا، وضعت بواسطة مديري
[9:54] أصول محترفين، ويمكنك اختيار
[9:56] مستوى المخاطرة الذي يناسبك.
[9:58] نظرًا لأنني أخطط للتحدث عن
[10:00] Trading212، فقد تواصلت
[10:02] لمعرفة ما إذا كانوا يرغبون
[10:04] في رعاية هذا الفيديو.
[10:05] وافقوا، وسيعطونك أسهم
[10:07] كسرية مجانية تصل قيمتها
[10:09] إلى مئة جنيه عندما تمسح
[10:11] رمز الاستجابة السريعة
[10:13] أو تدخل الرمز الترويجي
[10:14] Tilbury بالنقر على هذه
[10:16] القائمة والتوجه إلى قسم
[10:18] الرمز الترويجي.
[10:19] إذا كنت جديدًا في الاستثمار،
[10:21] فيمكنك وضع مبلغ لا يتجاوز واحد
[10:23] جنيه، والمطالبة
[10:24] بأسهمك الكسرية المجانية،
[10:26] والبدء في استكشاف التطبيق.
[10:30] أفضل نصيحة تلقيتها على الإطلاق
[10:32] حول بناء ثروة حقيقية أنك لا
[10:34] تصبح غنيًا باتباع القطيع، بل
[10:36] تصبح غنيًا بكونك من الأوائل.
[10:38] طبقت هذا التفكير طوال حياتي.
[10:40] لذا، بالإضافة إلى حماية نفسي من
[10:42] فقاعة الذكاء الاصطناعي، أعتقد
[10:45] أنه من المهم البحث عن طريقة
[10:46] للاستفادة من هذه التكنولوجيا.
[10:48] لذا اسمحوا لي أن أحدثكم عن
[10:50] المكان الذي أرى فيه أكبر
[10:52] الفرص في الوقت الحالي.
[10:53] ينقسم السوق إلى أربع مناطق
[10:55] واضحة، كل منها مليء
[10:57] بأنواع مختلفة من الشركات.
[10:59] هذه هي الطريقة التي أنظر
[11:01] بها إلى الأمر على أي حال.
[11:02] لنبدأ بهذه المنطقة.
[11:03] أسميها المنطقة المزدحمة.
[11:06] تتمتع الشركات في هذه
[11:07] المنطقة بقيمة سوقية كبيرة.
[11:09] فكر في أفضل الشركات في S&P
[11:11] 500، مثل Nvidia، Tesla، Meta.
[11:15] إنها مزدحمة لأن الجميع
[11:16] يستثمرون هنا بالفعل، حتى
[11:18] المستثمرون السلبيون.
[11:20] تحت ذلك لدينا المنطقة
[11:21] الدفاعية، وهذا يشمل
[11:23] شركات مثل McDonald's،
[11:25] Walmart وCoca-Cola.
[11:27] هذه الشركات التي يعتمد
[11:29] عليها الناس بغض النظر
[11:30] عما يفعله الاقتصاد.
[11:32] هذه هي أنواع الشركات
[11:33] التي يحبها مستثمرو القيمة
[11:35] مثل Warren Buffett.
[11:36] تقييماتها ليست منخفضة، لكنها
[11:38] ذات قيمة جيدة لأن أرباحها يمكن
[11:40] التنبؤ بها، والطلب عليها
[11:42] مستقر، وتستمر في توليد النقد.
[11:44] في أعلى اليسار توجد
[11:45] المنطقة المضاربية.
[11:47] هذه شركات أصغر تحظى بضجة كبيرة،
[11:49] وتقييماتها تتجاوز إيراداتها.
[11:51] وعادةً ما تكون لها قيمة
[11:53] سوقية منخفضة أو متواضعة،
[11:55] ولكن أسعار أسهمها باهظة
[11:57] لأن المستثمرين يراهنون
[11:59] على عوائد مستقبلية ضخمة.
[12:00] تشمل شركات مثل
[12:02] Beyondمت، Peloton، وIMC
[12:06] خلال فترات ذروتها.
[12:07] أنا شخصياً أبتعد عن هذا
[12:09] النوع من الاستثمارات لأنها
[12:11] مضاربية للغاية وتدفعها
[12:13] وتيرة السوق وضجة الإنترنت،
[12:15] فهي أقرب إلى المقامرة.
[12:16] يقودنا ذلك إلى هذه المنطقة،
[12:18] أسميها المنطقة المهملة.
[12:20] هذا هو المكان الذي أعتقد
[12:22] أن هناك الكثير من الفرص
[12:24] فيه، خاصة عندما يتعلق
[12:25] الأمر بالذكاء الاصطناعي.
[12:27] تراهن الشركات في هذه المنطقة
[12:29] المزدحمة على أنه من ينفق
[12:31] أكبر قدر من المال لتطوير أفضل
[12:33] نموذج ذكاء اصطناعي
[12:35] سيحصل على جميع الأرباح.
[12:37] ولكن ماذا لو لم يكن هذا هو
[12:39] الحال؟ النمط الذي أراه أكثر
[12:41] فأكثر بين الشركات الناشئة
[12:43] والشركات ذات رأس المال
[12:44] الصغير والمتوسط أنها تمنح
[12:46] المستخدم القدرة على الاختيار
[12:48] بين نماذج الذكاء الاصطناعي
[12:50] داخل برامجها.
[12:51] إنها تتيح للمستخدمين الاختيار
[12:53] بين Gemini، ChatGPT وClaude
[12:56] على سبيل المثال لا الحصر.
[12:58] هذا مهم لأنها أصبحت جميعها
[13:00] متقاربة في القدرات الآن.
[13:02] لذلك قد ينتهي الأمر بأن يكون
[13:04] العامل الأكبر في اختيار
[13:05] المستخدم هو السعر، مما سيقود
[13:07] هذه الشركات إلى حرب أسعار،
[13:09] وهو أمر رائع للأشخاص الذين
[13:11] يستخدمون الذكاء الاصطناعي.
[13:13] الأمر يشبه نوعاً ما البنزين
[13:15] أو الغاز إذا كنت أمريكياً.
[13:17] تخيل أن محطة تبيعه مقابل دولار
[13:20] ونصف للتر، ومحطة أخرى تبيع
[13:22] بنزيناً بجودة
[13:23] أفضل مقابل 3 دولارات للتر.
[13:25] بالتأكيد سيظل عدد قليل من
[13:27] الناس يدفعون التكلفة الإضافية
[13:30] للحصول على الخيار الممتاز،
[13:31] لكن معظم الناس سيشترون الوقود
[13:33] الأرخص لأنه يؤدي نفس الغرض.
[13:35] عندما تصبح التكنولوجيا
[13:37] الجديدة جيدة بما فيه الكفاية
[13:39] وقابلة للتبديل، فإن القيمة
[13:41] لا تبقى مع الشركات التي
[13:42] أنفقت أكبر قدر من المال
[13:44] لبنائها، بل تتدفق إلى
[13:45] الشركات التي تستخدمها بأذكى
[13:47] طريقة، وهذا هو بالضبط سبب
[13:49] دعمي للشركات الأقل حظوظاً.
[13:51] لا تحتاج الشركات الصغيرة
[13:52] والمتوسطة إلى الفوز في سباق
[13:54] تسلح الذكاء الاصطناعي، فهي
[13:56] تحتاج إلى تطبيق
[13:57] الذكاء الاصطناعي لحل مشاكل
[13:59] حقيقية بتكلفة أقل.
[14:01] ولهذا السبب أستثمر في بضعة
[14:03] صناديق للشركات الصغيرة
[14:04] والمتوسطة، بالإضافة للبحث
[14:07] بنشاط عن شركات ناشئة في
[14:08] مجال الذكاء الاصطناعي.
[14:10] لا تتردد في التواصل
[14:11] باستخدام البريد الإلكتروني
[14:13] الموجود في الوصف.
[14:14] اسمع، إذا كنت مخطئًا فسأخسر
[14:16] مبلغًا صغيرًا لكوني
[14:18] مبكرًا، ولكن إذا كنت محقًا
[14:20] فسأحقق مكاسب هائلة.
[14:24] الكثير من الناس لا يفهمون أن كل
[14:26] قفزة كبرى في التكنولوجيا تخلق
[14:28] فرصًا، ولكن الأهم أنها تخلق
[14:30] حالة من عدم الاستقرار.
[14:32] أعني أن الذكاء الاصطناعي
[14:33] لا يغير الشركات فحسب،
[14:35] بل يغير القوة والعملات
[14:37] والثقة في النظام.
[14:38] لهذا السبب أقوم
[14:39] بزيادة احتياطياتي من الذهب،
[14:42] ولست وحدي في ذلك.
[14:43] يوضح هذا الرسم البياني
[14:44] مستويات الذهب في الصين
[14:46] بين عامي 2009 و25.
[14:48] حتى عام 2023 كانوا يشترون
[14:51] الذهب بثبات، ولكن كما ترون
[14:53] في السنوات الأخيرة يشترون
[14:55] ذهباً أكثر من أي وقت مضى.
[14:57] ولكن لماذا يهم هذا المستثمرين
[14:59] العاديين؟ حسنا، يعتقد الكثير
[15:01] من الناس أن الصين تحاول
[15:02] استبدال الدولار الأمريكي لأنهم
[15:04] لا يشترونه بهدوء فحسب، بل
[15:06] يجعله قابلاً للاستخدام.
[15:08] كانوا يبنون ما يسمى بممر
[15:09] الذهب، والذي يسمح بتخزين
[15:11] الذهب عبر مواقع مختلفة
[15:13] واستخدامه كشكل من أشكال
[15:15] الثقة في التجارة الدولية،
[15:16] خاصة مع البرازيل وروسيا
[15:18] والهند وجنوب أفريقيا،
[15:20] والمعروفة باسم دول الـ
[15:21] BRICS.
[15:22] والأمر لا يقتصر على الصين.
[15:23] تجاوز الذهب الآن سندات الخزانة
[15:26] الأمريكية كأكبر أصل احتياطي
[15:28] أجنبي في العالم تحتفظ به
[15:30] البنوك المركزية في جميع أنحاء
[15:32] العالم لأول مرة منذ عام 96.
[15:34] إذن لماذا نشهد هذا التحول
[15:36] المفاجئ نحو الذهب؟ اعتبارًا من
[15:38] عام 2025، تم إعادة تصنيف الذهب
[15:41] كأصل من أصول المستوى الأول
[15:43] وفقًا لاتفاقية بازل 3.
[15:45] يمكن الآن التعامل مع الذهب بنفس
[15:47] طريقة التعامل مع النقد أو
[15:49] سندات الخزانة الأمريكية في
[15:51] الميزانية العمومية للبنك، وهو
[15:53] تغيير كبير لأنه قبل إعادة
[15:55] التصنيف، لأن قبل هذا التغيير
[15:57] كانت معظم المؤسسات السيادية
[16:00] وصناديق التقاعد تحتفظ مثل
[16:02] البنوك المركزية بحوالي 20% من
[16:05] احتياطياتها في شكل ذهب.
[16:07] ومع ذلك، نشر بنك أمريكا إرشادات
[16:09] جديدة تفيد بأن احتياطيات الذهب
[16:11] يجب أن تكون أقرب إلى 30%.
[16:13] هذه الزيادة بنسبة 10% تؤدي إلى
[16:16] ارتفاع الطلب لأنك لا تستطيع
[16:18] طباعة المزيد من الذهب.
[16:19] حتى أنهم يقولون قد تتضاعف
[16:21] قيمة الذهب عما عليه اليوم، ولا
[16:23] أعتقد أن هذا أمر غير منطقي.
[16:25] لن أتعمق أكثر في الذهب في هذا
[16:27] الفيديو، ولكن إن كنتم تريدون
[16:29] تفصيل الأمر أكثر في فيديو
[16:30] مستقبلي، فما عليكم سوى الإعجاب
[16:32] بالفيديو وإخباري بذلك.
[16:34] إذا حصلنا لنقل على
[16:35] 150 ألف إعجاب، فسأصور
[16:37] واحدًا على الفور.
[16:38] في الوقت الحالي، دعونا
[16:40] نتخطى إلى الجزء
[16:41] الذي أعرف عنه الكثير.
[16:42] كيف تستثمر في الذهب؟ أنا
[16:44] شخصياً أفعل ذلك ببضع طرق.
[16:46] أولاً، أشتري الذهب المادي.
[16:49] هذا هو تأميني طويل الأجل.
[16:51] وبما أنني من المدرسة القديمة،
[16:52] فأنا أحب امتلاك شيء يمكنني
[16:54] حمله، وأستخدم متوسط التكلفة
[16:56] بالدولار للاستثمار في صندوق
[16:58] ETF من iShares للذهب المادي
[17:00] على منصة Trading 212، لأنه
[17:03] يمنحني مرونة أكثر بكثير
[17:05] للشراء تدريجيًا.
[17:06] لذا كي أكون واضحًا، أنا
[17:08] لا أحاول الشراء في
[17:09] أفضل وقت، كما أنني لا
[17:11] أضع كل أموالي في الذهب.
[17:13] أنا ببساطة أخصص جزءًا
[17:15] صغيرًا واستراتيجيًا من محفظتي
[17:17] للذهب بنفس الطريقة
[17:19] التي تفعلها البلدان والمؤسسات
[17:21] المالية الكبرى.
[17:23] أكبر خطأ يرتكبه الشباب عند
[17:25] الاستثمار هو عدم امتلاك
[17:27] احتياطي نقدي كبير بما يكفي
[17:29] في حال حدوث شيء ما، وهو
[17:31] ما يجبرهم على بيع
[17:32] استثماراتهم في أسوأ وقت ممكن.
[17:34] حتى كرجل أكبر سناً، لا يزال
[17:36] هذا شيئًا يجب أن أضعه في
[17:37] الاعتبار، خاصة إذا كنا في
[17:39] فقاعة الذكاء الاصطناعي.
[17:41] وقد تكون مهتمًا بمعرفة أن
[17:43] Warren Buffett، المستثمر
[17:44] الأكثر نجاحًا، يقوم بزيادة
[17:46] كومة أمواله النقدية.
[17:47] تحقق من هذا.
[17:48] كما ترون، كان يزيد من السيولة
[17:51] النقدية بقوة على مدار العامين
[17:52] الماضيين، واعتبارًا من الربع
[17:54] الأول عام 2025، لديه مبلغ ضخم
[17:57] يبلغ 347 ألف مليار و700 مليون.
[18:02] وهذا أمر منطقي لأنه مستثمر
[18:04] قيمة ولا يشتري إلا
[18:05] عندما يكون السعر منطقيًا.
[18:07] وفي الوقت الحالي، هو ببساطة
[18:09] لا يرى العديد من الفرص التي
[18:11] تبرر تشغيل هذه الأموال.
[18:12] ولهذا السبب سأحتفظ بالمزيد
[18:14] من النقد، لأن الأسواق
[18:16] إذا انهارت، فلا أريد أن يؤثر
[18:18] ذلك على حياتي سلباً.
[18:19] كما أن وجود المزيد من النقد
[18:21] في متناول اليد يمنحك
[18:22] الفرصة لشراء المزيد من
[18:24] الاستثمارات عندما ينهار
[18:26] السوق، وأنا أقول عندما
[18:27] وليس إذا، لأن هذا يحدث
[18:29] دائمًا في وقت ما.
[18:30] ركزت أيضًا على تحسين
[18:31] مهاراتي في كسب المال خلال
[18:33] انهيار شركات الدوت كوم في
[18:35] أوائل العقد الأول من القرن
[18:36] الحادي والعشرين، وكان ذلك
[18:38] مفيدًا حيث تمكنت من جني
[18:40] أموال سريعة يمكنني بعد ذلك
[18:42] استثمارها.
[18:43] في هذا الصدد، سأعلمكم أسرع
[18:45] طريقة لكسب 10 آلاف دولار
[18:47] شهريًا عبر الإنترنت دون الحاجة
[18:49] إلى رأس مال في حدث مجاني
[18:52] مباشر عبر الإنترنت قريبًا.
[18:54] لذا إذا كنت جادًا بشأن زيادة
[18:56] دخلك، فتأكد من التسجيل.
[18:58] سأترك رابطًا في الوصف.
[18:59] هذا مهم جدًا لأن النقد هو الملك
[19:02] أثناء انهيار سوق الأسهم.
[19:07] رأيت عددًا كبيرًا جدًا
[19:09] من الأشخاص ينتظرون
[19:10] سنوات حتى ينخفض السوق
[19:12] ويفوتون مكاسب هائلة.
[19:14] ولهذا السبب، فإن
[19:15] استراتيجيتي بسيطة.
[19:16] سأستمر في وضع معظم أموالي في
[19:18] S&P 500، بحيث إذا استمر
[19:21] الذكاء الاصطناعي في دفع عجلة
[19:22] النمو، فسأكون مستثمرًا.
[19:24] ولكن لحماية نفسي من فقاعة
[19:26] الذكاء الاصطناعي، أقوم
[19:28] بالتنويع في الأسواق
[19:29] العالمية، وأسهم الشركات
[19:31] ذات رأس مال صغير ومتوسط،
[19:33] والذهب، والنقد، لأن
[19:35] الحقيقة أنه لا أحد يعرف
[19:36] ماذا سيفعل السوق بعد ذلك.
[19:38] لذا بدلاً من محاولة التنبؤ،
[19:40] فإنني أستعد لكلا النتيجتين.
[19:43] إن أردت الاستثمار خطوة
[19:44] بخطوة، سأترك الفيديو
[19:46] هناك، لكن لا تنقر عليه.
[19:47] اشترك إن أردت زيادة ثروتك.
[19:49] حسنًا، أراكم هناك.