Market Crash Prep: Diversify into Real Estate — Full Breakdown & Transcript

[00:01] В этом видео я хочу поговорить о падении на 83%, в то время как другой класс активов падении на 83%, в то время как другой класс активов вырос на 11%. И это видео не пытается навязать вам какой-либо конкретный вид инвестиций. Цель — показать вам, как можно

[00:16] использовать преимущества различных классов активов, чтобы не потерять все свои деньги . Поэтому, независимо от того, какой класс активов вы используете — биткоин, золото, недвижимость или что-то еще — биткоин, золото, недвижимость или что-то еще —

[00:31] уничтоженными, я настоятельно рекомендую вам обратить на это внимание, потому что знаете что? Уоррен Баффет — это... И в этом один из главных секретов: Уоррен Баффет делает именно это. Но дело не только в нём . Именно этим

[00:45] занимаются и семейные инвестиционные фонды. Возможно, вы сейчас задаетесь вопросом, что вы имеете в виду под "семейным офисом"? Как, например , дядя Джо. Нет, нет, нет. Семейные офисы — это как когда ты так разбогател, что у

[00:57] тебя, по сути, нет инвесторов в твоем собственном небольшом инвестиционном портфеле. Ваше небольшое портфолио стало таким большим, потому что вы Майкл Делл или Илон Маск. По сути, вы нанимаете команду людей, которые занимаются исключительно управлением вашими финансами.

[01:13] Это семейный офис. Это буквально собственная инвестиционная компания, которая переводит деньги, потому что у вас огромные деньги. И суть здесь не в том, чтобы сказать вам: «Да, просто станьте богатым, чувак». Нет, речь идет о том, куда Уоррен Баффет и его семейные

[01:28] офисы начинают переводить деньги? И может ли это быть знаком, предупреждением или подсказкой, которая покажет нам, что, возможно, мы тоже можем так поступить? И, на мой взгляд, ответ на этот вопрос — да. Итак, я сейчас приведу вам некоторые статистические данные.

[01:43] Затем я перейду к практическим вопросам, которые мы можем решить сегодня. Таким образом, это будет не просто практическое или рыночное видео с информацией. Это также будет практическое пошаговое руководство, которое, как вы надеетесь, поможет вам

[01:56] заработать немного денег. Итак, давайте начнём. Итак, сначала мы увидели странный переворот на первой полосе Wall Street Journal. И это может показаться странным, но в целом, продажи в торговых центрах выросли на 13% по сравнению с

[02:11] прошлым годом. Да, торговые центры, знаете, эти штуки, которые забыты с незапамятных времен, с тех пор как... Хорошо, это не тот сигнал, который нам нужен. Я не говорю, что не нужно разоряться и покупать их все. Дело в том, что компании

[02:29] начинают снова попадать в категории, которые, по всей видимости, придут в упадок, и это сигнал. В частности, RBC и Captain провели это исследование в 2025 году и

[02:42] указали на рост намерений семейных офисов инвестировать намерений семейных офисов инвестировать в жилую недвижимость на 23%. Год спустя JP Morgan заявил: «Мы видим, что

[02:57] видим, что 35% или 35% семейных офисов хотят увеличить свои инвестиции 26 февраля». Иными словами, мы наблюдаем всё более частую тенденцию, когда богатые люди говорят: «Хм,

[03:09] недвижимости». И опять же, это делается не просто для демонстрации диверсификации сектора недвижимости . Таким образом, это лишь некоторые данные, которые совпадают с тем, что

[03:22] делает Уоррен Баффет. Итак, помните Уоррена Баффета в 2000 году, до кризиса 2008 года , у него было около 44 миллиардов долларов. Это позволило ему заключить несколько действительно крутых сделок, покупая, например, Preferred Stakes, Goldman Sachs или

[03:38] Bank of America — эти безумные поглощения, когда все говорили: «Это компании-неудачники. Они рухнут. Это конец света». У Баффета было 44 миллиона долларов наличными, 44 миллиарда долларов наличными, и он смог

[03:54] действовать агрессивно, когда все остальные паниковали, верно? Старая известная поговорка гласит: бойтесь жадных людей. Проявляйте жадность, когда люди боятся. Он действительно это делал. Сегодня Berkshire Hathaway, в духе его самого, несмотря на то, что

[04:07] он многого добился, делает то же самое , только теперь у них в девять раз больше денежных средств. В настоящий момент у них почти 400 миллиардов долларов наличными. Это безумие. И лишь недавно наблюдалось снижение на один квартал, потому что в итоге они приобрели

[04:24] целую компанию в определенном секторе. Они купили компанию Taylor Morrison, застройщика жилых домов , скучного застройщика в эпоху искусственного интеллекта, скучного застройщика жилых домов. Вот что они купили.

[04:40] И это странно, потому что, хотя они купили эти акции несколько месяцев назад , сегодня это сделал Goldman Sachs, они не упомянули об этом конкретно, но написали об этом в записке для институциональных инвесторов. Они указали на это прямо здесь, когда доходность 10-летних облигаций

[04:55] указали на это прямо здесь, когда доходность 10-летних облигаций приблизилась к 5%, а цена на нефть марки Brent составила 105 долларов, что недалеко от уровня 110 долларов, с которого начался недалеко от уровня 110 долларов, с которого начался разворот в прошлый раз. спреды в

[05:08] разворот в прошлый раз. спреды в жилищных активах, таких как ETF строительных компаний, которые называются ITB. Это лишь один из примеров ETF, посвященного застройщикам жилья. Цитата, интересна, учитывая высокую макроэкономическую зависимость от добычи нефти и газа, а также от

[05:25] цен на энергоносители и, в конечном итоге, от рынка жилья. Это очень интересно. Итак, если мы перейдём к ETF ITB, посмотрим на

[05:37] него, а затем на мгновение уменьшим масштаб недельного графика, то увидим, что пик его стоимости был достигнут примерно два года назад, в октябре 2024 года. И с тех пор он значительно снизился. После закрытия торгов цена акций составляет 90 долларов, а после закрытия — 12712, что составляет

[05:51] 12712, что составляет ровно 29,2% снижения. Это довольно много для ETF, посвященного строительной отрасли. Итак, к чему мы движемся? Потому что пока что семейные офисы хотят диверсифицировать свои инвестиции, чтобы избежать

[06:07] возможного бума в сфере искусственного интеллекта и хотя бы немного увеличить свою долю в секторе недвижимости. Особое внимание было уделено жилой недвижимости . У нас объемы продаж в торговых центрах выросли на 13% по сравнению с прошлым годом. У нас Уоррен Баффетт сидит на куче

[06:23] денег. И первой покупкой, которую Грег Эл совершает в Berkshire Hathaway, становится строительная компания. Теперь Goldman Sachs заявляет: «Похоже, мы переживаем пик

[06:35] опасений по поводу этого биржевого фонда, посвященного строительным компаниям, под названием ITB, iShares Home Construction ETF». владею этим ETF, понятно? Мне не платят за то, чтобы я скрывал всю эту чушь, понятно? Я буду

[06:47] предельно откровенен в этом вопросе. Всё это действительно очень интересно. Есть ли связь между тем, что мы наблюдаем с этими данными, с этими данными, и вот этим? И ответ —

[07:01] да. Поэтому я специально скачал данные напрямую с сайта Федерального резервного банка Сент-Луиса . В эти данные не будет внесено никакой чепухи с использованием ИИ . Хорошо? Данные получены непосредственно от Федерального резервного банка Сент-Луиса. Таким образом, я не буду получать данные, полученные с помощью ИИ. Мне поступают

[07:17] данные, полученные с помощью ИИ. Мне поступают данные Федеральной резервной системы, полная ерунда. Всякая ерунда всегда будет. Хорошо. В общем, я скачал эти данные, а затем внес период с 1998 по

[07:30] 2004 год в диаграмму. И мне хотелось бы узнать, как показала себя цена в 100 долларов в индексе NASDAQ 100 по сравнению с

[07:44] недвижимостью. Именно в этом и заключался смысл диверсификации, потому что, знаете, мы все так воодушевлены ИИ и центрами обработки данных, и я тоже, это а если сейчас есть возможность купить на спаде, потому что началась

[07:59] паника из-за возможного повышения ставок или чего-то подобного, то есть ли возможность купить на спаде? Мы же на 4% ниже исторических максимумов. Посмотрите на эту диаграмму. Это было просто безумие. Индекс NASDAQ 100 упал с пика до минимума на 83%.

[08:19] В итоге компания получила финансовую помощь от Федеральной резервной системы. По сути, они включили Федеральной резервной системы. По сути, они включили печатный станок для денег. На самом деле, они скорее на рынках поддержки. Настоящий ажиотаж с печатанием денег начался

[08:34] Настоящий ажиотаж с печатанием денег начался только в 2009 году, то есть после обвала рынка недвижимости. Честно говоря, это был обвал рынка недвижимости, не так ли? Итак, бывают технологические кризисы, а бывают и Иногда обвалы на рынке недвижимости могут перерасти в другие проблемы, а иногда — в технологические кризисы

[08:46] . Не всегда всё так же чисто, как в пузырьке. Я намеренно использую в этом примере пузырь .com, потому что все, кто говорит об этом пузыре ИИ, имеют в виду пузырь .com. Я понимаю, что это не тот случай, когда можно

[09:00] уроки на будущее. Я не собираюсь утверждать, что акции — это плохо, а недвижимость — это хорошо. Я просто пытаюсь преподать несколько уроков по этой теме. Что это нам говорит? Ну, любой, кто бы вложил эти 100 долларов в период с 1998 года по

[09:17] начало 2005 года, то есть до конца 2004 года, на самом деле получил бы 2004 года, на самом деле получил бы большую прибыль от акций технологических компаний, несмотря на падение на 83% . Ваши 100 долларов превратились бы в 164 доллара.

[09:30] А в сфере недвижимости ваши деньги превратятся в 159 долларов. Таким образом, даже в этот конкретный момент акции всё равно показали лучшие результаты, несмотря на падение на 83%, на что, собственно, и следовало надеяться. Это индекс технологий. Это же не какой-то там

[09:44] дурацкий дом из брусков 2x4 и гипсокартона. Знаете, мы и так знаем, что не строим их так, как немцы, — заблокировал Кевин. Хорошо, я знаю, что в Германии всё продаётся под маркой Bessa .

[10:02] который пережил рынок недвижимости в 2001 году. Минус 1%. Вот и все. Вы знаете, что происходит, когда акции падают на 83%? Вы продаёте. Не потому, что ты обделался,

[10:19] а потому что каждый божий день ты знаешь, кто тебе звонит? Ваши банкиры. Они должны быть твоими друзьями. Они похожи на C Starsisk

[10:31] твоими друзьями. Они похожи на C Starsisk NTS, как, например, те, что используют в JP Morgan. NTS, как, например, те, что используют в JP Morgan. Эй, ты же знаешь Кевина, дружище, ты же знаешь, что у Tesla всё перевернулось с ног на голову. Что вы думаете о продаже чего-либо? Мы

[10:44] , чувак. Да ладно, чувак. А ты такой: "Нет, нет, нет, чувак. Я такой: "Нет, нет, нет, чувак. Я продавать не буду". Две недели спустя, эй, чувак, цена упала еще на 8%. Сейчас мы могли бы еще больше обложить налогом сбор убытков.

[10:59] Мне нужно получить свою комиссию, дружище. Когда акции падают на 83%, это происходит со всеми вокруг. В прямом смысле слова, как и ваш дипломированный бухгалтер. О, боже. Вам придётся

[11:11] спад. Знаете, один из вариантов — обложить налогом сбор убытков. Это звучит так умно, потому что, когда на рынке идет активная торговля, все говорят: « когда на рынке идет активная торговля, все говорят: « Я подожду». Я буду владеть алмазными шарами,

[11:25] Я подожду». Я буду владеть алмазными шарами, детка. И вот вы уже потеряли 83%, и все вокруг — ваш супруг, дети, мама, папа, JP Morgan, ваш бухгалтер, ваш аудитор, и вскоре даже ваши учителя в школе ваших детей, и человек, который

[11:41] помогает вам печь печенье, — говорят вам, что нужно продавать. Вам нужно преодолеть не только психологические барьеры . Таким образом, проблема падения на 83% от пикового значения до минимального заключается в том, что большинство людей в итоге продают свои активы или их активы

[11:56] ликвидируются, поскольку они находились в маржинальном режиме. Это всего лишь примерный снимок, на Это всего лишь примерный снимок, на котором недвижимость действительно выступала в качестве защиты от огромного пузыря доткомов в эпоху доткомов

[12:11] . Однако, имейте в виду, что сегодня я на самом деле не верю, что Федеральная резервная система окажет нам такую ​​же помощь, как в 2001 году. Я думаю, они для рынка недвижимости. Здесь они тоже снизили ставки , но обязались

[12:27] поддержать рынок и расширить баланс, чего Кевин Уорш поклялся не делать. Нет, он мог менять свою точку зрения. Он может передумать . Но это означает, что сегодня у вас значительно возрастает риск того,

[12:39] риск того, что вы не получите эту финансовую помощь и в итоге не окажетесь даже на одном уровне или немного впереди рынка недвижимости. или другие секторы, демонстрирующие

[12:52] пытаюсь показать не только рынок недвижимости, но и то, что иногда диверсификация, позволяющая немного отдалиться от технологического безумия, — это неплохая идея. Нельзя злиться на людей за то, что они так думают. Поэтому здесь я хочу поговорить о том,

[13:06] я хочу поговорить о том, что можно сделать на практике и как избежать подобных неприятностей . Итак, вот . Итак, вот диаграмма, содержащая основные выводы. Если акции упадут на 83%, вы будете

[13:21] распроданы, в то время как рынок недвижимости в основном процветает. Ладно, акции рухнули. Дома продолжали строиться вверх. Это может быть золото, а может быть и другой сектор. Мне, честно говоря, всё равно. Несколько уроков. Первый урок заключается в том, что долги —

[13:38] не ваши друзья на пике рынка. На некоторых рынках вполне допустимо иметь дело с долгами . Это рискованно. Риск неизбежен, но долги могут навредить вам, рынка. Чем ближе мы подходим к эйфорическому состоянию, тем больше начинаем

[13:54] пузырь». В такие моменты вам следует иметь наличные деньги. Ну, подразумевает продажу акций. Именно в такие моменты вам следует задуматься о погашении долга. Итак, с практической точки зрения, именно поэтому я и поднимаю вопрос жилья.

[14:07] На практике у многих из вас есть ипотека на собственное жилье. У многих из вас, кто смотрит, показатели составляют 5, 6, 7%. У некоторых из вас ставки составляют 2,8%.

[14:19] Действительно ли меня беспокоят те из вас, у кого ставки составляют 2,8%? Нет. Имеет ли смысл с финансовой точки зрения погашать этот долг? Не совсем. Тем из вас, у кого процентная ставка превышает 5%, имеет ли смысл начать вносить дополнительный платеж и постепенно его погашать? Да.

[14:34] Итак, что же это позволяет вам делать или чем вы можете воспользоваться на практике? Вот что происходит. В случае обвала рынка недвижимости, он может преподнести вам немало приятных сюрпризов . Таким образом, когда происходит обвал, одним из первых преимуществ, которым

[14:49] можно воспользоваться, является тот факт, что не вся недвижимость внезапно опустеет только потому, что фондовый рынок переполнился. К сожалению, в подобных ситуациях гораздо больше людей в итоге становятся арендаторами .

[15:04] И всё больше людей начинают беспокоиться о сохранении своей кредитной истории, потому что, если им придётся сменить работу и им придётся проходить проверку кредитоспособности, они не хотят, чтобы их кредитная история всплыла как история с нечестным отношением к арендодателю, кредитору или кому-

[15:16] преимуществами финансирования. Они хотят иметь Интересно, что во время обвала рынка недвижимости, связанного с технологическим сектором, и даже в условиях .com или, извините,

[15:28] Великой рецессии, можно было наблюдать, как все больше людей переходят на аренду жилья. Это означает, что аренда недвижимости, независимо от того, владеете ли вы собственным домом и сдаете его в аренду может стать для вас своего рода финансовой подушкой безопасности. И эта страховка

[15:43] позволяет вам делать несколько разных вещей. Одним из первых шагов, которые можно предпринять в сфере аренды недвижимости, является оформление, если вы являетесь обычным потребителем, а не организацией, кредита с фиксированной процентной ставкой на 30 лет

[15:57] организацией, кредита с фиксированной процентной ставкой на 30 лет , так называемого «кредита Фанни Фредди». А еще, , так называемого «кредита Фанни Фредди». А еще, . Расширьте свой бизнес, купите другой бизнес, выручите кого-нибудь из кризиса

[16:11] и получите крупную долю в капитале, или приобретите больше недвижимости. Недвижимость, по сути, становится вашей копилкой. Это можно сделать двумя способами. Опять же, как потребитель, вы, как правило, можете получить до 10 кредитов с фиксированной процентной ставкой на 30 лет на одно социальное пособие. Таким образом, если

[16:25] вы состоите в браке с другим человеком и каждый из вас соответствует требованиям для приобретения недвижимости, вы, как правило, можете получить 20 кредитов с фиксированной процентной ставкой на 30 лет. Это очень интересная

[16:37] стратегия, над которой вам стоит начать размышлять прямо сейчас. Если вы контролируете доходы свои и своего супруга, поскольку управляете компанией через EScorp, вам следует получать зарплату. Другой человек должен получать зарплату. Как моя жена должна получать

[16:50] вы дойдете до того момента, когда рыночные ставки упадут до нуля, у вас уже будет двухлетняя кредитная история, стабильный доход, и вам будет невероятно легко получить кредит с фиксированной ставкой на 30 лет, и вы даже сможете получить до 20 таких «фанни-

[17:03] фредди» кредитов. Теперь вы можете получить 30-летний кредит с фиксированной процентной ставкой, обычно немного выше, и сборы тоже немного выше, и есть . Так что, это нормально. Но чем больше вы выплатили ипотеку за недвижимость, тем

[17:16] больше у вас денежный поток и тем больше вы сможете взять кредит, исходя из коэффициента покрытия обслуживания долга . Я здесь не для того, чтобы объяснять, как это работает. По сути, мы просто оцениваем ваш денежный поток от недвижимости

[17:29] множитель, чтобы определить, какую сумму мы готовы вам предоставить в кредит, исходя из этого. не будем вдаваться во всю эту чепуху. Хорошо, чепуху. Хорошо, это очень полезная опция для вас.

[17:43] Вот что можно купить на рынке недвижимости во время обвала. Вариантность. Хорошо. Далее, когда я упомянул, что вам следует подумать о погашении ипотечного долга, вы можете сделать это более эффективно, если у вас небольшой

[17:58] остаток по ипотечному кредиту. Итак, если у вас есть второй кредит, вы захотите его погасить. Если у вас большая задолженность по первому кредиту, дополнительный платеж не повредит . Постарайтесь ускорить цикл погашения основного долга. Таким образом, с каждым месяцем

[18:11] вы выплачиваете немного больше основного долга, потому что это, опять же, дает вам больше возможностей для будущего рефинансирования или повышения коэффициента DCSR. Все в порядке. Далее, люди

[18:24] будут открывать так называемые кредитные линии под залог недвижимости, приобретая собственное жилье. Иногда они подключают телефон к себе домой или во второй дом, и при этом платят ничего, кроме ежегодной платы в размере 80 долларов или около того, просто за пользование услугой

[18:37] . Нужно просто знать, когда всё пойдёт наперекосяк. Эти банки любят замораживать кредитные линии, поэтому вам приходится сначала снимать деньги, а затем класть их на даже переводят деньги на другой банковский счет, чтобы исключить автоматическое погашение долга. Но это

[18:49] этом во время COVID, а потом это случилось, люди пытались получить кредитные линии, и кредитных линий, но затем ФРС оказала всестороннюю помощь. Так что, знаете, в этом случае все было в порядке. Следующий момент: чем больше долгов по недвижимости вы погасили,

[19:03] и даже если у вас сегодня нет недвижимости, и вы подумывали о том, чтобы Я собираюсь купить недвижимость или что-то в этом роде . Имейте в виду, это всего лишь копилка. Вы можете быть, в буквальном смысле, инвестором на фондовом рынке, который использует

[19:18] «Хорошо, я сейчас . Куплю арендную недвижимость. Вложу еще немного денег, и это будет моя копилка на будущее».

[19:31] На мой взгляд, эти копилки становятся базой активов, под которые можно привлекать деньги, не только от кредиторов. Хотя я не очень интересуюсь партнёрскими программами, если вы хотите через них. Вы можете привлечь средства, продав акции акционерам,

[19:44] или же взять кредит. Это все варианты, позволяющие вам снять деньги из этих копилок, не продавая их и не сталкиваясь с налоговыми последствиями. сталкиваясь с налоговыми последствиями. Очевидно, я здесь несколько упрощаю три

[19:57] понимаете, если вы продаете акции, возникает вопрос: не размываете ли вы компании? А каковы налоговые последствия этого? Это как если бы много всего. Не хочу усложнять. Простой аргумент заключается в том, что у

[20:12] вас есть возможность выбора. Мы это поняли. Таким образом, у вас есть возможность выбора кредитных линий, коэффициентов покрытия обслуживания долга для арендной или коммерческой недвижимости. Кредит "Фанни Фредди" на сумму, в два раза превышающую 10, возможность получения 30-летнего кредита с фиксированной процентной ставкой,

[20:26] возможность получения кредитной линии под залог недвижимости, а также другие варианты. Если сложить все это воедино, то станет ясно, что недвижимость обладает одной действительно станет ясно, что недвижимость обладает одной действительно интересной и уникальной

[20:40] особенностью, которой нет у акций. это известное золото, с которым люди любят сравнивать свою жизнь. Одна из причин, почему мне не нравится золото в этом плане, заключается в том, что я на самом деле не думаю, что Кевин Уорш собирается

[20:54] печатать деньги, а золото – это медвежий тренд, баланс правительства США, что звучит безумно. Золото в таких условиях чувствует себя не очень хорошо. Поэтому вам снова нужно диверсифицировать свой бизнес и заняться чем-то

[21:10] секторы на фондовом рынке. Существуют акции, которые могут показать хорошие результаты во время рецессии. Я думаю, что одна из причин падения акций McDonald's заключается в том, что причин падения акций McDonald's заключается в том, что

[21:23] рецессии, и я не думаю, что это удивительно, учитывая, что в конце прошлого года и начале этого года рынок труда был в худшем состоянии, а акции McDonald's росли. В то время как ситуация на рынке труда улучшилась за

[21:36] последние девять-шесть месяцев, акции McDonald's упали. Таким образом, рост происходит, когда ситуация на рынке труда ухудшается, а падение — когда она улучшается. Это что-то вроде индикатора контр-фактора. Это как-то странно. Таким образом, существуют акции, в которые можно

[21:50] странно. Таким образом, существуют акции, в которые можно диверсифицировать портфель. Хорошо. Что же мы теперь думаем по этому поводу? Какова наша стратегия? Что ж, я считаю, что в моей компании, Что ж, я считаю, что в моей компании,

[22:05] Реалистично говоря, я думаю, что это, вероятно, ближе к 100%, потому что мы берем часть наших операционных денежных потоков и реинвестируем их в разрабатываемое нами программное обеспечение, на денежные рынки, в ликвидные ценные бумаги или что-то еще, но это составляет

[22:20] действительно небольшой процент от стоимости нашей компании. Мы считаем, что как минимум 85% средств поступает в недвижимость. Таким образом, мы считаем, что это ставит нас в компания с многомиллионным оборотом, без банковских долгов и ипотеки. У нас есть в буквальном смысле великолепная копилка

[22:36] . И причина, по которой я поднимаю этот вопрос сейчас, заключается в том, что я знаю: когда всё пойдёт наперекосяк, и процентные ставки упадут до нуля, и мы вдруг сможем, скажем, когда наступит рецессия, когда бы она ни произошла, иметь в своём распоряжении

[22:50] недвижимость на 150 миллионов долларов. Допустим, мы сможем использовать это в качестве залога, скажем, 35% собственного капитала и 65%

[23:02] заемных средств. Тогда 150 будет соответствовать 35. Мы сможем получить доступ к недвижимости стоимостью около 428 миллионов долларов впечатляюще. Это значит, что мы сможем взять на себя долг, обеспеченный активами, в размере около 278 миллионов долларов

[23:15] и при этом сохранить 30% собственного капитала во всех объектах недвижимости, предположительно, даже при нулевых процентных ставках. Так что вы можете наглядно увидеть силу копилки. Превратим копилку со 150 очками в копилку, которая по-прежнему обладает

[23:30] очень хорошим запасом прочности в 35%. и превратив его в копилку стоимостью почти конечно же, здесь можно использовать любой масштаб по вашему желанию. Вы могли бы использовать 120 или 150 тысяч долларов желанию. Вы могли бы использовать 120 или 150 тысяч долларов собственного капитала и превратить их в активы на сумму 500 тысяч долларов,

[23:44] которые вы будете держать в собственности, верно? Активы на сумму 150 тысяч превращаются в активы на сумму 500 тысяч. 35% — во время обвала рынка недвижимости. Мы наблюдали значительное снижение цен на жилье. Это произошло во время кризиса 2008 года. Таким образом, рынок недвижимости не застрахован от обвалов. Я просто не

[23:59] думаю, что это тот самый цикл на рынке недвижимости, который поддерживается, знаете ли, " скрытыми" кредитами и безумными долгами, которые мы наблюдали в 2008 году. Мы видим больше подобного в сфере искусственного интеллекта. Справедливости ради следует отметить, что этот долг

[24:11] формируется и обеспечивается не за счет многомиллионных кредитов, которые получают школьные учителя, а за счет таких компаний, как Meta, которые имеют действительно мощные рекламные отделы и растрачивают свой свободный денежный поток на инвестиции в компьютерные чипы. Так что, да. Я имею в виду

[24:24] , я не хочу использовать слова «на этот раз все по-другому», но, по сути, это действительно другой тип заемщика. Это может просто означать, что пузырь стал намного больше, верно? Понимаешь, неважно,

[24:37] какого ты размера. Не знаю, как там говорится, но чем больше ты, тем ? Ага. Не знаю, можно ли это назвать бычьим трендом , но в любом случае. Так что, подумайте об этом. Что вы можете сделать? Ну, есть много

[24:52] вещей, которые можно сделать на практике. А теперь давайте запишем некоторые из них. Итак, я собираюсь обсудить, существует ли стратегия Goldman Sachs . Стратегия Goldman Sachs заключается в том, чтобы рассмотреть возможность приобретения ETF, похожих на

[25:06] ITB. Разумеется, ничто из вышесказанного не является персонализированной финансовой консультацией. Я, как вы ситуации вы оказались. Я не собираюсь этого делать, потому что мне кажется, что мы сами себе строите дом. То есть, мы такие. Мы в буквальном смысле занимаемся развитием

[25:20] Вероятно, речь идёт о недвижимости стоимостью более 20 миллионов долларов . Так что у нас много дел, и всё разрешения, которых ждём. В общем, это вариант для собственную недвижимость. Это ужасно неудобно . Кредиторы — это интересная штука,

[25:35] но я всегда говорю, что для этого нужно быть очень смелым . А я пишу тексты, которые можно взять в долг. Мне самому не очень нравится давать деньги в долг. Но я думаю, что компании, предоставляющие услуги по кредитованию, представляют собой интересную инвестицию, потому что они находятся в очень неблагоприятном положении,

[25:50] и если процентные ставки снизятся, я думаю, они покажут очень хорошие результаты. Вот вам пример. Это компания Rocket Mortgage. Они приобрели как компанию Mr. Cooper, так и компанию Redfin. Большинство людей этого ещё не осознали. Поэтому кредиторы представляют

[26:05] . Вы знаете, что я имею дело с компанией Rocket Mortgage. Я всегда люблю говорить о своих предвзятых мнениях. Здесь нет никакой опасности. подверженность риску, связанному с ипотечным кредитованием. Есть и другие кредиторы, которых вы также можете рассмотреть. Погашение долгов дает вам свободу выбора. Итак, это окончательная

[26:17] оплата. Я понимаю, как больно людям слышать что-то вроде: "Ой, что? Мне нужно Зачем мне это делать?" Потому что вы ускоряете выплату основного долга . Я думаю, в этом есть большая ценность . Конечно, вы также можете покупать строительные

[26:30] . Итак, помните, я упоминал, что он покупает строительные компании? Существует много хороших строительных компаний, занимающихся возведением домов. Я не думаю, что все они обязательно являются беспроигрышной покупкой прямо сейчас, но вы можете провести анализ по этим компаниям, будь то

[26:44] Toll Brothers или LAR. Я не уверен, принадлежит ли оно Баффету до сих пор, но вы можете посмотреть. Да, посмотрите на Лара. Вот это да, чувак! Лар крайней мере, Баффетт был знаком. Я уверен, что он до сих пор так делает, но я не проверял. Уровень воды в

[26:57] бассейне неуклонно падает. Ужас, это отвратительно. Компания, занимающаяся строительством, дистрибуцией и поставкой оборудования для бассейнов, с оборотом в 6 миллиардов долларов . Мне это кажется очень интересным. Ленар, мне придётся провести фундаментальный анализ этих данных. Подпишитесь

[27:12] Но да, посмотрите-ка. В LAR их цена составляла 187, а сейчас они торгуются за 7663. 187. Вау. Ты серьезно?

[27:25] Они работают примерно на 60%. Чувак, сейчас происходит обвал акций компаний, занимающихся недвижимостью. сейчас происходит обвал акций компаний, занимающихся недвижимостью. Мы только что заметили это на 28-й минуте видео. Прошу прощения, надеюсь, мой рассказ не получился слишком сумбурным. Я думаю, что

[27:39] мне кажется, они приходят на мгновение, чтобы быстро что-то понять, а потом, Но я думаю, что таких людей меньше. Мне кажется, многие из нас, как аналитики, смотрят на это и думают: многие из нас, как аналитики, смотрят на это и думают:

[27:52] об этом не задумывался. Черт возьми». А может быть, и нет. Смысл не в том, чтобы вас как-то рекламировать. Вы должны так думать. Это просто для того, чтобы заставить вас задуматься, потому что в долгосрочной свои стратегии, и мы все несем ответственность за то, как будем зарабатывать свои

[28:06] деньги. Эм, я просто хочу быть откровенным, потому что получаю много подобных что-то вроде: «О, Кевин, ну, знаешь, это случилось. Почему ты не рассказал нам об этом раньше?» А потом я подумала: "Ну, да. Наверное, я

[28:19] недостаточно ясно выразилась". Поэтому в своих будущих видео я буду ещё более чётко излагать свою мысль. Я не даже нет сейчас промокода, чтобы вам продать . Это скорее моя диссертация,

[28:31] Существуют реальные риски. Знаете, еще один момент, на который стоит обратить внимание, это то, что, на мой взгляд, акции Simon Property Group сейчас находятся на довольно высоком уровне . То есть, это продолжается с 2025 года. Очевидно, с тех самых времен COVID. И это примечательное

[28:46] событие для Simon Property Group. Торговый центр, в общем, буквально вырос, я думаю, это REIT, по крайней мере, в 5 раз, с 40 долларов после падения до 30, знаете, на какое-то время он поднялся до 30 долларов, это безумие. Так что в

[29:03] следующий раз, когда вы пойдете в торговый центр, просто подумайте о том торговом центре, который вы видели и который, как вам казалось, был заброшен, — он мог бы вырасти в 5 раз. В любом случае, подписывайтесь, чтобы получать больше видео. Мы не пытаемся, знаете, предаваться воспоминаниям о прошлом, мы стараемся учиться на ошибках прошлого

[29:17] и делать более выгодные инвестиции в будущее. И вот тут-то и пригодится мой проект реинвестирования в стартапы в сфере недвижимости. Думаю, я уделю здесь еще минуту, чтобы рассказать, почему мы это строим. И хотя это еще не идеально, именно поэтому мы и создаем

[29:31] этот проект. Так что для тех четырех из вас, кто ушел или остался на этом этапе видео, вот именно поэтому мы это и создаем. Ещё не идеально, но мы работаем над этим. Это приложение, где я могу ввести название

[29:44] вроде средства просмотра карт. Поэтому стало находятся выгодные предложения. У нас так много классных идей для этого. Мы в полном восторге от идей для этого. Мы в полном восторге от этого. В общем, вот моё приложение. Эм, вы

[29:56] нас сейчас нет промокода, так что, думаю, вам придётся подождать. Или же просто промокод. 340 Себринг в Орландо. Я

[30:08] это смотрел. Я думаю, сделка уже находится на стадии оформления, но нам следует сделать так, чтобы... э-э, я думаю, она только что поступила на стадии оформления. Давайте поищем . Но вы могли бы увидеть это, очевидно, до того, как сделка будет оформлена. Давайте посмотрим сравнительные данные по этому фильму, чтобы

[30:23] оценить его качество. В общем, да, дело просто перешло в стадию ожидания. Посмотрите. Я имею в виду, что по внешнему виду сразу видно, что на нём написано моё имя. О боже, это же просто воплощение сексуальной привлекательности! Вот что ваш парень, Мит Кевин, называет

[30:39] сексуальностью. Вы видите, что это лежит на полу? Это клей. И мне это нравится. Мне придётся заплатить кому-нибудь, чтобы он соскребал эту дрянь. О боже, даже

[30:51] соскребал эту дрянь. О боже, даже свет выглядит ужасно грязным. Это именно тот тип они из 9-го века. На самом деле они выглядят не так уж плохо. Это не тумбы из 80-х . Это корпуса конца 90-х — начала 2000-х годов. На самом деле, я бы выбрал

[31:04] Видите эту шестипанельную дверь? А видите эти декоративные выключатели на прилавке? Мы вышли из слоновой эры. Вероятно, мне нужна ренатура примерно в начале 2003 года . Да, кстати, для

[31:17] столешницы из слюды. Валовой. Эту посудомоечную машину нужно выбросить. Посудомоечная машина стоит около 400 долларов, чувак. Они не такие уж дорогие. Они действительно сильно упали. О, на самом деле плитка в отличном состоянии. То есть , унитаз нужно

[31:31] заменить. Но эта плитка в отличном состоянии. Она также проходит по всему периметру раковины. Избавьтесь от этого дурацкого подключаемого оконного кондиционера. Посмотрите на вентилятор, у которого отсутствуют все лопасти. Как будто

[31:43] кто-то попытался. Ладно, я не буду шутить на эту тему. Мне нужно говорю слишком чётко. Что это ? Это просто куча пластика. Такое ощущение, что у них протекает крыша. Вероятно, протекала крыша, что тоже одна из моих

[31:56] любимых ситуаций, потому что потом приходится менять крышу, и знаете что? У вас больше нет протечек крыши. В общем, это место выставлено на продажу за общем, это место выставлено на продажу за 289 000 долларов.

[32:11] Это дёшево, детка. Кевину пора ехать во Флориду. самом деле, странно. Нас в основном интересуют именно финансы. Эй, почему, почему у меня не получается лучше копировать и вставлять ? Это нелепо. Я просто хочу

[32:25] запустить на нём несколько компьютеров. Это же чертовски сложно? Иногда так и бывает. Иногда так просто бывает. Но мы собираемся провести несколько соревнований в прямом эфире вместе. Хорошо, давайте сделаем это вместе. Итак, если мы посмотрим на аналогичные объекты, то увидим, что

[32:40] нам нужны уже проданные. Э-э, старый добрый Zillow. Здесь где-то должна быть информация о состоянии . Боже мой, они всё время меняют эту ерунду. Ну вот и началось.

[32:52] меняют эту ерунду. Ну вот и началось. Продал. А потом я хочу, чтобы прошло еще 90 дней. Все в порядке. Что у нас есть? Каковы наши статистические данные? У нас есть 1300 квадратных футов. Таков был размер моего первого дома. Три плюс два, детка. Все в порядке.

[33:06] Итак, давайте просто применим здесь несколько фильтров, чтобы еще больше упростить себе жизнь. Просто немного поленился. 1750 — это немного щедро, но я соглашусь. Все в порядке. Итак, вот он, Себринг. То есть, я сразу вижу, что за

[33:22] углом у меня тут компьютер. Дополнительные 100 футов за 400 тысяч долларов. Мне даже не нужно для видео приятнее показать, что дом практически готов к заселению. И это мой, это вершина моего рынка. Мне нужен этот черный холодильник, но он

[33:36] оставляет желать лучшего. Текстура потолка немного некачественная. Это симпатичный небольшой шкафчик в стиле Euro 2008 . Э-э, это, возможно, была эпоха "серости миллениалов". Возможно, это было ближе к 2012 году. Да, я склоняюсь

[33:50] к раковине в стиле кантри 2012 года, но, знаете, некоторые люди переносят такие вещи и недавно отремонтирован. Да уж, это же комплект за 400 000 долларов. И вот когда этот парень его продал? Знаете, дата продажи всегда имеет

[34:06] Ну, есть идеальный аналог. Наверное, мне даже не придётся продолжать поиски. Вот 410-я модель, проданная в июне. Фотографий нет. Фотографировать запрещено. Ладно, как угодно. Иногда можно использовать небольшой лайфхак:

[34:21] небольшой лайфхак: просто зайти на сайт realtor.com. это в описании. Иногда на сайте realtor.com бывает больше фотографий, но не всегда. Все нормально. По всей видимости, оно будет находиться в аналогичном состоянии.

[34:35] в аналогичном состоянии. Вот вам акция "3 плюс 2 за 420" в июле. Я имею в виду, что и это место выглядит отремонтированным. Снаружи, безусловно, просто покрасили. У меня двигатель 302. Надеюсь, его придётся долго ремонтировать. 19 августа. В противном случае это нужно исправить

[34:49] посмотрите на это резкое падение на графике. Не то чтобы я когда-либо пользовался таблицами Zillow . Описание. О, посмотрите-ка. Вот и всё. Уже по цене это очевидно . Опытный инвестор искал выгодную возможность, и тут на пороге

[35:02] застройки появился новый дом. Да, во Флориде так говорят, потому что там были ураганы. Вам не нужны бруски 2x4. Таким образом, здесь достаточно места для ремонта и выгодной перепродажи. По сути, мне этого было достаточно, чтобы

[35:17] понять, что это подделка. Я имею в виду, мне это тоже стало ясно из первой строки. Итак, хорошо. первой строки. Итак, хорошо. Итак, дом, требующий ремонта, продаётся за 300 долларов. Мой потенциальный доход составляет около 4410 долларов. Если я сделаю капитальный ремонт и выставлю его на рынок, возможно,

[35:29] выставлю его на рынок, возможно, я смогу получить за него 425 долларов, что будет соответствовать максимальной цене. Вот лишь один пример

[35:48] разработали на основе моего обучения и благодаря огромным усилиям нашей команды. Наша команда проделала действительно фантастическую работу, и мы совершенствуемся каждый день. Это так весело. Но я просто хочу, чтобы люди знали, что дело не только в этом. Иногда люди

[36:02] этому причастен?" Конечно, это как моя работа. Моя основная работа заключается в том, чтобы это приложение становилось лучше с каждым днем. Но я бы не смог этого сделать без замечательных людей из нашей команды. Так что

[36:17] реинвестируйте. Но посмотрите на это. Э-э, я вообще-то считаю, что бюджет Renault немного занижен. Итак, я собираюсь немного всё это усложнить. предполагаемых 47. Я пойду, потому что у меня есть цена под этой крышей. Я поеду со скоростью

[36:32] около 70. И даже это может быть немного тесновато, но я поеду со скоростью 70. И, окей. Да, это принесет мне примерно 70 000 долларов прибыли. О, мне это нравится. Это даже меняет расчетную прибыль, указанную здесь на миниатюре,

[36:47] на ту, которую я только что написал. Э-э, в этих маленьких штучках, потому что первое, что нужно сделать, это создать что-то вроде нашего поколения. Но, э-э, есть вероятность, что здесь Но, э-э, есть вероятность, что здесь несколько предложений, но мне также нравится, когда

[36:59] я трачу 70 и получаю 70. Мне нравится, когда всё происходит одновременно, потому что, допустим, я заплатил 2,95 за эту сделку, и я получаю 70. Хорошо. Поэтому я заплачу, а стоимость после ремонта останется прежней . Я собираюсь перейти к 295. Это

[37:15] мы сделаем так, чтобы кнопка автоматически переходила к отметке в 5000, потому что сейчас она прокручивается до доллара. Но, как ни странно, это довольно сложно сделать на телефоне. Но в любом случае, 265 — это мой окончательный выбор . И знаете, если я

[37:32] домовладелец и у меня здесь стоимость собственного капитала составляет, например, 430, то например, 430, то 430, разделенное на 4, или, извините, 430, — 430, разделенное на 4, или, извините, 430, — это новое значение, разделенное на 365.

[37:46] это новое значение, разделенное на 365. Это дает мне потенциальный рост на 17,8%. Обычно я ставлю себе цель в 20%. Так что, может быть, мы сможем немного сократить расходы на аренду или, может быть, вернуть 15 тысяч долларов за счет , скажем так, пересмотренных условий ремонта или чего-то

[38:00] подобного. Вся эта затея нужна для того, чтобы был запас прочности, ведь, возможно, он разумно, особенно если вы выходите из дома весной или просто сдаете его в аренду, и это считается долей в капитале, верно? Мне это кажется довольно крутым. Это очень

[38:15] Мне это кажется довольно крутым. Это очень круто. Вот пример того, как я ввожу название округа в это приложение, и в первом же результате мы сравниваем аналогичные предложения и говорим: «Да, это была выгодная сделка. Дом только что продали». Жаль, что я не снял

[38:27] видео несколько часов назад, до того, как его продали, потому что, кажется, его продали сегодня. Но знаете, тогда бы во время записи всё ещё отображалось "активно", и это выглядело бы ещё круче. Но знаете, мы стараемся быть реалистами. Эм, да

[38:42] . Ага. Сегодня статус буквально "в ожидании" . Чтобы вы понимали, я не занимаюсь кликбейтом . Вот оно. Продажа ожидается 14 сентября. Вы можете посмотреть запись здесь, сделанную 14 сентября. В общем, это всего лишь пример того, что

[38:54] мы создаём, потому что мы действительно считаем, что, допустим, мы снова привлечём средства или процентные ставки упадут до нуля, и мы рефинансируем наш "голубиный банк", это позволит нам заключать сделки по всей стране быстрее, чем кто-либо другой в

[39:09] мире. Почему бы не прорекламировать здесь то, о чём вы нам рассказали? Мне кажется, посмотрим, что получится. Поздравляю, дружище. Вы так вас с уважением. Кевин Пра, финансовый аналитик и

[39:22] YouTuber. Meet Kevin. Always great to get your take.