I'm Changing How I Invest My Money Because of AI

[00:00] الذكاء الاصطناعي يجبرني على

[00:01] تغيير طريقة إدارة أموالي.

[00:03] لقد جنيت الملايين من الاستثمار

[00:05] على مدار الخمسة وثلاثين

[00:07] عامًا الماضية، وهذا النجاح

[00:09] من استراتيجية واحدة.

[00:10] صندوق مؤشر S&P500.

[00:13] S&P500.

[00:14] S&P500.

[00:14] S&P500.

[00:18] حقق عائدًا يتجاوز

[00:20] عشرة بالمئة سنويًا.

[00:21] يعرف هذا باسم الاستثمار السلبي،

[00:24] حيث تُقسم أموالك تلقائيًا بين

[00:26] أفضل خمسمئة شركة في أمريكا.

[00:29] بدلاً من الاضطرار إلى اختيار

[00:31] الأسهم الرابحة، فإنك تشتري

[00:33] جزءًا صغيرًا منها جميعًا.

[00:34] الفكرة أنه حتى لو انهارت بعض

[00:36] الأسهم، فإن امتلاك الكثير

[00:38] منها يحميك، ولا تزال

[00:40] تستفيد مع نمو السوق بشكل عام.

[00:42] لن أكذب.

[00:42] على مر السنين، أثبتت هذه

[00:45] الاستراتيجية أنها رائعة.

[00:48] كما قلت، كسبت الملايين

[00:49] من خلال القيام بذلك.

[00:51] ومع ذلك، بعد تقديم

[00:52] مقطع الفيديو الأخير الخاص بي

[00:54] حول احتمال وجود فقاعة

[00:56] في الذكاء الاصطناعي،

[00:58] جلست وراجعت استثماراتي.

[00:59] لذا في هذا الفيديو، سأكشف

[01:01] عن الأشياء الخمسة التي غيرتها

[01:03] بسبب الذكاء الاصطناعي.

[01:07] صدق أو لا تصدق، مقابل كل دولار

[01:09] تستثمره في S&P500، يذهب أربعون

[01:12] سنتا منه إلى عشر شركات فقط.

[01:14] هذه الشركات هي: Nvidia،

[01:16] Microsoft، Apple، Alphabet،

[01:18] وأمازون، وBroadcom، Meta،

[01:21] Tesla، Berkshire Hathaway،

[01:23] وأخيرًا JP Morgan.

[01:25] من وقت تصوير هذا الفيديو، تشكل

[01:27] هذه الشركات نسبة

[01:28] ضخمة تبلغ أربعين بالمئة من

[01:30] صندوق المؤشر بأكمله.

[01:32] والأكثر إثارة للقلق أن

[01:34] Nvidia وحدها ستحصل على ما بين

[01:36] سبعة إلى ثمانية سنتات من كل

[01:38] دولار تستثمره في S&P500.

[01:40] ويرجع ذلك إلى أن صندوق المؤشر

[01:42] يسمى مرجحًا بالقيمة

[01:44] السوقية، وهو ما يعني أنه كلما

[01:46] أصبحت الشركة أكثر

[01:47] قيمة، استحوذت على شريحة أكبر.

[01:50] إذًا ما الذي يجعل هذه الشركات

[01:52] أكثر قيمة باستمرار؟ إذا وضعنا

[01:54] Berkshire Hathaway وJP Morgan

[01:56] جانبًا للحظة، لأنهما لا

[01:58] يتناسبان حقًا مع نفس النمط،

[02:00] سيبدأ شيء مثير للاهتمام في

[02:02] الحدوث.

[02:03] ما يتبقى لدينا هو مجموعة من

[02:05] الشركات التي تشترك في سمة

[02:07] واحدة، جميعها تنفق بقوة على

[02:10] نفس الشيء: الذكاء الاصطناعي.

[02:12] قد تفكر قائلًا: هذا رائع.

[02:14] الذكاء الاصطناعي هو المستقبل.

[02:16] هذا كله منطقي، ولكن

[02:18] ليس بهذه السرعة.

[02:19] كي تبرر جميع شركات الذكاء

[02:21] الاصطناعي تقييماتها الحالية،

[02:23] فتحتاج إلى إيرادات تبلغ

[02:24] حوالي ألفي مليار دولار.

[02:26] لوضع ذلك في المنظور الصحيح،

[02:29] هذا أكثر ما حققته Nvidia

[02:30] وMicrosoft وApple وAlphabet

[02:32] وأمازون وMeta مجتمعين في 2024.

[02:36] يوضح هذا أن الشركات الموجودة

[02:38] في قمة S&P500 لا يتم

[02:40] تقييمها بناءً على ما

[02:42] تكسبه اليوم، ولكن بناءً

[02:43] على ما تكسبه في المستقبل.

[02:45] هذه ليست مشكلة كبيرة، حيث

[02:47] من الشائع أن يتم تقييم

[02:49] الشركات بناءً على

[02:50] إمكاناتها المستقبلية، ومن

[02:52] المخلق ارتباطها بنوع

[02:53] واحد من التكنولوجيا.

[02:55] تقوم هذه الشركات بشكل أساسي

[02:57] بنفس الرهان على أن الذكاء

[02:59] الاصطناعي هو المستقبل.

[03:01] مثال على ذلك، سام ألتمان مستعد

[03:03] للالتزام بإنفاق ألف وأربعمئة

[03:05] مليار دولار في هيكلية معلومات

[03:07] الذكاء الاصطناعي، في حين أن

[03:09] شركته OpenAI لا تحقق سوى

[03:12] إيرادات سنوية بين ثلاثة عشر

[03:14] إلى عشرين مليار دولار، كما أن

[03:16] الكثير من هذه الديون مخفية

[03:18] إلى حد كبير.

[03:19] كما ناقشت في الفيديو

[03:20] السابق، تقوم الشركات هذه برفع

[03:23] تقييماتها عن طريق

[03:24] تمرير الأموال لبعضها البعض.

[03:26] إنها فوضى معقدة بالكامل.

[03:28] باختصار، حلقة مفرغة

[03:30] ضخمة تستمر في تعزيز نفسها.

[03:32] تجذب الشركات الأكبر المزيد

[03:34] من الاستثمار السلبي،

[03:35] مما يدفع أسعارها

[03:36] للارتفاع ويمنحها حصة أكبر

[03:39] في S&P500، وبالتالي

[03:41] المزيد من الأموال للنمو

[03:43] من مستثمري صناديق

[03:44] المؤشرات السلبية.

[03:46] هذا له تأثير غير مباشر

[03:48] يتمثل في جعل الاقتصاد

[03:49] الأمريكي يبدو قويًا.

[03:51] ومع ذلك، تقاطع البيانات الصادرة

[03:53] عن بنك دويتشه بأنه لولا

[03:54] الإنفاق على الذكاء الاصطناعي،

[03:56] لكنا بالفعل في حالة ركود.

[03:59] إذًا ماذا لو بدلاً من إعطاء

[04:00] الأولوية لأكبر الشركات،

[04:02] تمكنا من توزيع أموالنا عبر

[04:04] كل شركة في S&P500؟ يمكننا

[04:07] ذلك بالفعل من خلال شيء يسمى

[04:09] صندوق مؤشر S&P500 متساوي

[04:12] الأوزان.

[04:13] وعلى السطح، يبدو

[04:14] كأنه الحل المثالي.

[04:16] فبدلاً من تركيز أربعين

[04:18] بالمئة في أفضل عشرة أسهم،

[04:20] تكون النسبة حوالي اثنان

[04:21] بالمئة، حيث يتم التعامل مع

[04:23] كل شركة على قدم المساواة.

[04:26] لا شك أنك ستكون أقل عرضة

[04:28] لفقاعة الذكاء الاصطناعي

[04:30] المحتملة التي تتشكل حاليًا.

[04:32] ومع ذلك، فهو ليس الحل

[04:34] المثالي، لأن محاولة الحد من

[04:36] الأموال التي تذهب إلى

[04:37] الشركات الكبرى قد تؤدي إلى

[04:39] مشكلة أكبر، لأنها تتبع ما

[04:41] يسمى بنهج الزخم السلبي،

[04:43] والذي يبدو معقدًا لكنه ليس

[04:45] كذلك على الإطلاق.

[04:47] كل ما يعنيه ذلك أنه عندما

[04:48] تبدأ شركة في S&P500 في

[04:51] الانطلاق والارتفاع، فكر في

[04:53] Tesla خلال صعودها الكبير،

[04:54] يقوم الصندوق تلقائيًا ببيع

[04:56] جزء منها مع ارتفاعها،

[04:58] ويستخدم تلك الأموال لشراء

[05:00] الشركات التي لم ترتفع.

[05:02] لذا فأنت تبيع الفائزين

[05:04] وتشتري الخاسرين بفعالية

[05:06] للحفاظ على توازن كل شيء.

[05:08] على الجانب الآخر، صندوق

[05:10] مؤشر S&P500 العادي المرجح

[05:13] بالقيمة السوقية لا يحتاج

[05:15] إلى التداول بنفس الوتيرة.

[05:16] عندما تكتسب شركة ما زخمًا،

[05:18] يُسمح لها بالاستحواذ

[05:20] على حصة أكبر من المؤشر.

[05:22] وبدلاً من تقليص الفائزين،

[05:24] يقلل الصندوق تدريجيًا من

[05:25] تعرضه للشركات الصغيرة لإفساح

[05:28] المجال للشركات الأكبر.

[05:29] ولكن لماذا يهم هذا؟

[05:31] حسنًا، كلما زاد تداول الصندوق،

[05:34] ارتفعت التكاليف.

[05:35] لذلك هذا أمر غالبًا ما

[05:37] يتم التغاضي عنه،

[05:38] ويمكن أن يلتهم أرباحك.

[05:39] على الرغم من أنني أضع

[05:41] أموالًا أقل في S&P500، إلا

[05:43] أنني ما زلت أحتفظ بغالبية

[05:45] محفظتي في سوق الأسهم.

[05:47] السؤال الحقيقي هو: إلى أين

[05:48] ستذهب؟ حسنًا، هذا يقودني

[05:50] إلى...أريدك أن تتخيل للحظة أن

[05:54] أكبر عوائد سوق الأسهم على مدار

[05:56] العشرين عامًا القادمة لن تأتي

[05:59] من الولايات المتحدة.

[06:00] أعلم أن هذا قد يبدو جنونيًا،

[06:02] لأنه على مدار الأربعة عشر

[06:04] عامًا الماضية، هيمنت

[06:05] الأسواق الأمريكية تمامًا.

[06:07] ومع ذلك، يوضح الرسم البياني

[06:09] الدول التي شكلت الحصة الأكبر

[06:11] من سوق الأسهم العالمية.

[06:13] وخمن ماذا؟ لم تكن

[06:15] دائمًا أمريكا.

[06:16] أعلم أن هذا يبدو محيرًا بعض

[06:18] الشيء، لكن سوق الأسهم

[06:19] العالمي يشبه كعكة متعددة

[06:21] الطبقات، يمثل كل لون دولة.

[06:24] ويظهر سمك كل طبقة النسبة

[06:26] المئوية من سوق الأسهم العالمية

[06:28] التي تشكلها تلك الدولة

[06:29] في تلك النقطة الزمنية.

[06:31] الكعكة نفسها لا تتغير.

[06:33] إنها دائمًا السوق العالمية.

[06:34] ما يتغير هو الطبقات التي تزداد

[06:37] سمكًا وتلك التي تصبح أرق.

[06:39] دعونا ننظر إلى الوراء.

[06:40] في عام 1900، كانت بريطانيا

[06:42] هي القوة العظمى.

[06:43] وكما ترون، كان لديها طبقة لطيفة

[06:46] وغنية تمثل أربعة وعشرين بالمئة

[06:49] من كعكة سوق الأسهم العالمية.

[06:51] كانت لندن هي العاصمة

[06:52] المالية للعالم.

[06:54] هيمنت الشركات البريطانية

[06:56] على التجارة العالمية، وامتدت

[06:58] الإمبراطورية عبر أجزاء

[06:59] ضخمة من الكرة الأرضية.

[07:01] إذا كنت تستثمر في ذلك الوقت،

[07:04] كان سيبدو من الواضح

[07:05] أن بريطانيا ستظل القوة

[07:07] الاقتصادية المهيمنة للمئة عام

[07:09] القادمة، وكان الاستثمار في أي

[07:11] مكان آخر سيبدو سخيفًا.

[07:13] ومع ذلك، لم يكن هذا هو

[07:15] ما ألت إليه الأمور.

[07:16] أتذكر رؤية شيء مشابه جدًا يحدث

[07:19] لاحقًا مع اليابان.

[07:20] ذهبت إليها أواخر الثمانينات

[07:22] وأوائل التسعينات، وفي ذلك

[07:24] الوقت كانت الشركات اليابانية

[07:26] تؤدي أداءً جيدًا، لاسيما

[07:28] في مجالات مثل السيارات

[07:29] والإلكترونيات والتكنولوجيا.

[07:31] في غضون ذلك، كان الاقتصاد

[07:33] الأمريكي يعاني.

[07:34] كان التضخم مرتفعًا والنمو

[07:36] يتباطأ، وكان الكثير

[07:37] من الناس يعتقدون أن

[07:39] اليابان هي المستقبل.

[07:40] لذا، إذا كنت تستثمر في

[07:42] ذلك الوقت، هل كنت لتراهن ضد

[07:44] اليابان وتضاعف استثماراتك

[07:46] في أمريكا؟ ربما لا.

[07:48] ومع ذلك، انتعشت أمريكا بقوة.

[07:50] يوضح هذا أن الشيء الوحيد

[07:52] الذي كان مؤكدًا في

[07:53] الأسواق هو عدم اليقين.

[07:55] القيادة تتغير، والهيمنة

[07:57] تتبدل، ولا توجد دولة

[07:59] تبقى في القمة إلى الأبد.

[08:00] وهذا بالضبط السبب

[08:01] في أنني لا أريد أن تعتمد

[08:03] محفظتي على سوق واحد، حتى لو

[08:05] كان قويًا مثل أمريكا.

[08:07] لأنك عندما تستثمر في S&P

[08:09] 500، فإنك تفوت شركات مثل

[08:12] TSMC وSamsung وToyota

[08:14] وTencent وAstraZeneca وHSBC.

[08:18] هذه شركات عالمية تعمل على نطاق

[08:20] واسع وتقود نموًا حقيقيًا.

[08:22] ومع ذلك، يتم استبعادها فقط بسبب

[08:25] موقع مقارها الرئيسية.

[08:26] إذًا، كيف أستثمر عالميًا

[08:28] بالفعل؟ هذا هو Trading212.

[08:31] إنه الوسيط الذي أستخدمه شخصيًا.

[08:33] وإذا ذهبت إلى شريط البحث وكتبت

[08:36] VWRP، فستجد صندوق

[08:38] سوق الأسهم العالمي هذا الذي

[08:40] يمنحك تعرضًا للاقتصاد

[08:41] العالمي بأسره تقريبًا.

[08:43] يستثمر هذا الصندوق الفردي في

[08:45] حوالي ثلاثة آلاف وثمانمئة

[08:47] شركة موزعة عبر أكثر من خمسة

[08:50] وأربعين دولة متقدمة وناشئة،

[08:52] بما في ذلك أمريكا وبريطانيا

[08:54] وأوروبا واليابان والاقتصادات

[08:56] سريعة النمو مثل الصين

[08:58] والهند.

[08:58] وأعلم أنك إذا بحثت في ما تحتفظ

[09:01] به في هذه الصناديق بالفعل،

[09:03] فسترى أنها لا تزال تهيمن عليها

[09:05] الشركات الأمريكية بشكل كامل.

[09:07] الصندوق العالمي يعيد التوازن

[09:09] تلقائيًا، والفرق

[09:10] هو ما يحدث بمرور الوقت.

[09:12] إن أصبحت أمريكا أقل هيمنةً

[09:14] وبدأت الصين أو دولة أخرى في

[09:16] التفوق، فإذًا الصندوق يتعدل.

[09:18] إذا استمرت أمريكا في القيادة،

[09:20] فإنه يتعدل وفقًا لذلك.

[09:21] كما أنه يتميز بنسبة

[09:23] نفقات منخفضة للغاية

[09:25] تبلغ أقل من 0.19%.

[09:28] وهذا يعني أنه مقابل كل ألف

[09:30] دولار يتم استثمارها، تدفع

[09:31] حوالي 1.9 دولار سنويًا كرسوم.

[09:34] إذا كنت تقيم في أمريكا،

[09:36] فإنني أوصي بصندوق FSPSX التابع

[09:40] لشركة Fidelity.

[09:41] إذا بدا كل هذا معقدًا بعض

[09:43] الشيء، فإن Trading212 يجعل

[09:45] الأمر بسيطًا من خلال محافظهم

[09:47] النموذجية Model Piece.

[09:49] هذه محافظ مبنية مسبقًا ومتنوعة

[09:51] عالميًا، وضعت بواسطة مديري

[09:54] أصول محترفين، ويمكنك اختيار

[09:56] مستوى المخاطرة الذي يناسبك.

[09:58] نظرًا لأنني أخطط للتحدث عن

[10:00] Trading212، فقد تواصلت

[10:02] لمعرفة ما إذا كانوا يرغبون

[10:04] في رعاية هذا الفيديو.

[10:05] وافقوا، وسيعطونك أسهم

[10:07] كسرية مجانية تصل قيمتها

[10:09] إلى مئة جنيه عندما تمسح

[10:11] رمز الاستجابة السريعة

[10:13] أو تدخل الرمز الترويجي

[10:14] Tilbury بالنقر على هذه

[10:16] القائمة والتوجه إلى قسم

[10:18] الرمز الترويجي.

[10:19] إذا كنت جديدًا في الاستثمار،

[10:21] فيمكنك وضع مبلغ لا يتجاوز واحد

[10:23] جنيه، والمطالبة

[10:24] بأسهمك الكسرية المجانية،

[10:26] والبدء في استكشاف التطبيق.

[10:30] أفضل نصيحة تلقيتها على الإطلاق

[10:32] حول بناء ثروة حقيقية أنك لا

[10:34] تصبح غنيًا باتباع القطيع، بل

[10:36] تصبح غنيًا بكونك من الأوائل.

[10:38] طبقت هذا التفكير طوال حياتي.

[10:40] لذا، بالإضافة إلى حماية نفسي من

[10:42] فقاعة الذكاء الاصطناعي، أعتقد

[10:45] أنه من المهم البحث عن طريقة

[10:46] للاستفادة من هذه التكنولوجيا.

[10:48] لذا اسمحوا لي أن أحدثكم عن

[10:50] المكان الذي أرى فيه أكبر

[10:52] الفرص في الوقت الحالي.

[10:53] ينقسم السوق إلى أربع مناطق

[10:55] واضحة، كل منها مليء

[10:57] بأنواع مختلفة من الشركات.

[10:59] هذه هي الطريقة التي أنظر

[11:01] بها إلى الأمر على أي حال.

[11:02] لنبدأ بهذه المنطقة.

[11:03] أسميها المنطقة المزدحمة.

[11:06] تتمتع الشركات في هذه

[11:07] المنطقة بقيمة سوقية كبيرة.

[11:09] فكر في أفضل الشركات في S&P

[11:11] 500، مثل Nvidia، Tesla، Meta.

[11:15] إنها مزدحمة لأن الجميع

[11:16] يستثمرون هنا بالفعل، حتى

[11:18] المستثمرون السلبيون.

[11:20] تحت ذلك لدينا المنطقة

[11:21] الدفاعية، وهذا يشمل

[11:23] شركات مثل McDonald's،

[11:25] Walmart وCoca-Cola.

[11:27] هذه الشركات التي يعتمد

[11:29] عليها الناس بغض النظر

[11:30] عما يفعله الاقتصاد.

[11:32] هذه هي أنواع الشركات

[11:33] التي يحبها مستثمرو القيمة

[11:35] مثل Warren Buffett.

[11:36] تقييماتها ليست منخفضة، لكنها

[11:38] ذات قيمة جيدة لأن أرباحها يمكن

[11:40] التنبؤ بها، والطلب عليها

[11:42] مستقر، وتستمر في توليد النقد.

[11:44] في أعلى اليسار توجد

[11:45] المنطقة المضاربية.

[11:47] هذه شركات أصغر تحظى بضجة كبيرة،

[11:49] وتقييماتها تتجاوز إيراداتها.

[11:51] وعادةً ما تكون لها قيمة

[11:53] سوقية منخفضة أو متواضعة،

[11:55] ولكن أسعار أسهمها باهظة

[11:57] لأن المستثمرين يراهنون

[11:59] على عوائد مستقبلية ضخمة.

[12:00] تشمل شركات مثل

[12:02] Beyondمت، Peloton، وIMC

[12:06] خلال فترات ذروتها.

[12:07] أنا شخصياً أبتعد عن هذا

[12:09] النوع من الاستثمارات لأنها

[12:11] مضاربية للغاية وتدفعها

[12:13] وتيرة السوق وضجة الإنترنت،

[12:15] فهي أقرب إلى المقامرة.

[12:16] يقودنا ذلك إلى هذه المنطقة،

[12:18] أسميها المنطقة المهملة.

[12:20] هذا هو المكان الذي أعتقد

[12:22] أن هناك الكثير من الفرص

[12:24] فيه، خاصة عندما يتعلق

[12:25] الأمر بالذكاء الاصطناعي.

[12:27] تراهن الشركات في هذه المنطقة

[12:29] المزدحمة على أنه من ينفق

[12:31] أكبر قدر من المال لتطوير أفضل

[12:33] نموذج ذكاء اصطناعي

[12:35] سيحصل على جميع الأرباح.

[12:37] ولكن ماذا لو لم يكن هذا هو

[12:39] الحال؟ النمط الذي أراه أكثر

[12:41] فأكثر بين الشركات الناشئة

[12:43] والشركات ذات رأس المال

[12:44] الصغير والمتوسط أنها تمنح

[12:46] المستخدم القدرة على الاختيار

[12:48] بين نماذج الذكاء الاصطناعي

[12:50] داخل برامجها.

[12:51] إنها تتيح للمستخدمين الاختيار

[12:53] بين Gemini، ChatGPT وClaude

[12:56] على سبيل المثال لا الحصر.

[12:58] هذا مهم لأنها أصبحت جميعها

[13:00] متقاربة في القدرات الآن.

[13:02] لذلك قد ينتهي الأمر بأن يكون

[13:04] العامل الأكبر في اختيار

[13:05] المستخدم هو السعر، مما سيقود

[13:07] هذه الشركات إلى حرب أسعار،

[13:09] وهو أمر رائع للأشخاص الذين

[13:11] يستخدمون الذكاء الاصطناعي.

[13:13] الأمر يشبه نوعاً ما البنزين

[13:15] أو الغاز إذا كنت أمريكياً.

[13:17] تخيل أن محطة تبيعه مقابل دولار

[13:20] ونصف للتر، ومحطة أخرى تبيع

[13:22] بنزيناً بجودة

[13:23] أفضل مقابل 3 دولارات للتر.

[13:25] بالتأكيد سيظل عدد قليل من

[13:27] الناس يدفعون التكلفة الإضافية

[13:30] للحصول على الخيار الممتاز،

[13:31] لكن معظم الناس سيشترون الوقود

[13:33] الأرخص لأنه يؤدي نفس الغرض.

[13:35] عندما تصبح التكنولوجيا

[13:37] الجديدة جيدة بما فيه الكفاية

[13:39] وقابلة للتبديل، فإن القيمة

[13:41] لا تبقى مع الشركات التي

[13:42] أنفقت أكبر قدر من المال

[13:44] لبنائها، بل تتدفق إلى

[13:45] الشركات التي تستخدمها بأذكى

[13:47] طريقة، وهذا هو بالضبط سبب

[13:49] دعمي للشركات الأقل حظوظاً.

[13:51] لا تحتاج الشركات الصغيرة

[13:52] والمتوسطة إلى الفوز في سباق

[13:54] تسلح الذكاء الاصطناعي، فهي

[13:56] تحتاج إلى تطبيق

[13:57] الذكاء الاصطناعي لحل مشاكل

[13:59] حقيقية بتكلفة أقل.

[14:01] ولهذا السبب أستثمر في بضعة

[14:03] صناديق للشركات الصغيرة

[14:04] والمتوسطة، بالإضافة للبحث

[14:07] بنشاط عن شركات ناشئة في

[14:08] مجال الذكاء الاصطناعي.

[14:10] لا تتردد في التواصل

[14:11] باستخدام البريد الإلكتروني

[14:13] الموجود في الوصف.

[14:14] اسمع، إذا كنت مخطئًا فسأخسر

[14:16] مبلغًا صغيرًا لكوني

[14:18] مبكرًا، ولكن إذا كنت محقًا

[14:20] فسأحقق مكاسب هائلة.

[14:24] الكثير من الناس لا يفهمون أن كل

[14:26] قفزة كبرى في التكنولوجيا تخلق

[14:28] فرصًا، ولكن الأهم أنها تخلق

[14:30] حالة من عدم الاستقرار.

[14:32] أعني أن الذكاء الاصطناعي

[14:33] لا يغير الشركات فحسب،

[14:35] بل يغير القوة والعملات

[14:37] والثقة في النظام.

[14:38] لهذا السبب أقوم

[14:39] بزيادة احتياطياتي من الذهب،

[14:42] ولست وحدي في ذلك.

[14:43] يوضح هذا الرسم البياني

[14:44] مستويات الذهب في الصين

[14:46] بين عامي 2009 و25.

[14:48] حتى عام 2023 كانوا يشترون

[14:51] الذهب بثبات، ولكن كما ترون

[14:53] في السنوات الأخيرة يشترون

[14:55] ذهباً أكثر من أي وقت مضى.

[14:57] ولكن لماذا يهم هذا المستثمرين

[14:59] العاديين؟ حسنا، يعتقد الكثير

[15:01] من الناس أن الصين تحاول

[15:02] استبدال الدولار الأمريكي لأنهم

[15:04] لا يشترونه بهدوء فحسب، بل

[15:06] يجعله قابلاً للاستخدام.

[15:08] كانوا يبنون ما يسمى بممر

[15:09] الذهب، والذي يسمح بتخزين

[15:11] الذهب عبر مواقع مختلفة

[15:13] واستخدامه كشكل من أشكال

[15:15] الثقة في التجارة الدولية،

[15:16] خاصة مع البرازيل وروسيا

[15:18] والهند وجنوب أفريقيا،

[15:20] والمعروفة باسم دول الـ

[15:21] BRICS.

[15:22] والأمر لا يقتصر على الصين.

[15:23] تجاوز الذهب الآن سندات الخزانة

[15:26] الأمريكية كأكبر أصل احتياطي

[15:28] أجنبي في العالم تحتفظ به

[15:30] البنوك المركزية في جميع أنحاء

[15:32] العالم لأول مرة منذ عام 96.

[15:34] إذن لماذا نشهد هذا التحول

[15:36] المفاجئ نحو الذهب؟ اعتبارًا من

[15:38] عام 2025، تم إعادة تصنيف الذهب

[15:41] كأصل من أصول المستوى الأول

[15:43] وفقًا لاتفاقية بازل 3.

[15:45] يمكن الآن التعامل مع الذهب بنفس

[15:47] طريقة التعامل مع النقد أو

[15:49] سندات الخزانة الأمريكية في

[15:51] الميزانية العمومية للبنك، وهو

[15:53] تغيير كبير لأنه قبل إعادة

[15:55] التصنيف، لأن قبل هذا التغيير

[15:57] كانت معظم المؤسسات السيادية

[16:00] وصناديق التقاعد تحتفظ مثل

[16:02] البنوك المركزية بحوالي 20% من

[16:05] احتياطياتها في شكل ذهب.

[16:07] ومع ذلك، نشر بنك أمريكا إرشادات

[16:09] جديدة تفيد بأن احتياطيات الذهب

[16:11] يجب أن تكون أقرب إلى 30%.

[16:13] هذه الزيادة بنسبة 10% تؤدي إلى

[16:16] ارتفاع الطلب لأنك لا تستطيع

[16:18] طباعة المزيد من الذهب.

[16:19] حتى أنهم يقولون قد تتضاعف

[16:21] قيمة الذهب عما عليه اليوم، ولا

[16:23] أعتقد أن هذا أمر غير منطقي.

[16:25] لن أتعمق أكثر في الذهب في هذا

[16:27] الفيديو، ولكن إن كنتم تريدون

[16:29] تفصيل الأمر أكثر في فيديو

[16:30] مستقبلي، فما عليكم سوى الإعجاب

[16:32] بالفيديو وإخباري بذلك.

[16:34] إذا حصلنا لنقل على

[16:35] 150 ألف إعجاب، فسأصور

[16:37] واحدًا على الفور.

[16:38] في الوقت الحالي، دعونا

[16:40] نتخطى إلى الجزء

[16:41] الذي أعرف عنه الكثير.

[16:42] كيف تستثمر في الذهب؟ أنا

[16:44] شخصياً أفعل ذلك ببضع طرق.

[16:46] أولاً، أشتري الذهب المادي.

[16:49] هذا هو تأميني طويل الأجل.

[16:51] وبما أنني من المدرسة القديمة،

[16:52] فأنا أحب امتلاك شيء يمكنني

[16:54] حمله، وأستخدم متوسط التكلفة

[16:56] بالدولار للاستثمار في صندوق

[16:58] ETF من iShares للذهب المادي

[17:00] على منصة Trading 212، لأنه

[17:03] يمنحني مرونة أكثر بكثير

[17:05] للشراء تدريجيًا.

[17:06] لذا كي أكون واضحًا، أنا

[17:08] لا أحاول الشراء في

[17:09] أفضل وقت، كما أنني لا

[17:11] أضع كل أموالي في الذهب.

[17:13] أنا ببساطة أخصص جزءًا

[17:15] صغيرًا واستراتيجيًا من محفظتي

[17:17] للذهب بنفس الطريقة

[17:19] التي تفعلها البلدان والمؤسسات

[17:21] المالية الكبرى.

[17:23] أكبر خطأ يرتكبه الشباب عند

[17:25] الاستثمار هو عدم امتلاك

[17:27] احتياطي نقدي كبير بما يكفي

[17:29] في حال حدوث شيء ما، وهو

[17:31] ما يجبرهم على بيع

[17:32] استثماراتهم في أسوأ وقت ممكن.

[17:34] حتى كرجل أكبر سناً، لا يزال

[17:36] هذا شيئًا يجب أن أضعه في

[17:37] الاعتبار، خاصة إذا كنا في

[17:39] فقاعة الذكاء الاصطناعي.

[17:41] وقد تكون مهتمًا بمعرفة أن

[17:43] Warren Buffett، المستثمر

[17:44] الأكثر نجاحًا، يقوم بزيادة

[17:46] كومة أمواله النقدية.

[17:47] تحقق من هذا.

[17:48] كما ترون، كان يزيد من السيولة

[17:51] النقدية بقوة على مدار العامين

[17:52] الماضيين، واعتبارًا من الربع

[17:54] الأول عام 2025، لديه مبلغ ضخم

[17:57] يبلغ 347 ألف مليار و700 مليون.

[18:02] وهذا أمر منطقي لأنه مستثمر

[18:04] قيمة ولا يشتري إلا

[18:05] عندما يكون السعر منطقيًا.

[18:07] وفي الوقت الحالي، هو ببساطة

[18:09] لا يرى العديد من الفرص التي

[18:11] تبرر تشغيل هذه الأموال.

[18:12] ولهذا السبب سأحتفظ بالمزيد

[18:14] من النقد، لأن الأسواق

[18:16] إذا انهارت، فلا أريد أن يؤثر

[18:18] ذلك على حياتي سلباً.

[18:19] كما أن وجود المزيد من النقد

[18:21] في متناول اليد يمنحك

[18:22] الفرصة لشراء المزيد من

[18:24] الاستثمارات عندما ينهار

[18:26] السوق، وأنا أقول عندما

[18:27] وليس إذا، لأن هذا يحدث

[18:29] دائمًا في وقت ما.

[18:30] ركزت أيضًا على تحسين

[18:31] مهاراتي في كسب المال خلال

[18:33] انهيار شركات الدوت كوم في

[18:35] أوائل العقد الأول من القرن

[18:36] الحادي والعشرين، وكان ذلك

[18:38] مفيدًا حيث تمكنت من جني

[18:40] أموال سريعة يمكنني بعد ذلك

[18:42] استثمارها.

[18:43] في هذا الصدد، سأعلمكم أسرع

[18:45] طريقة لكسب 10 آلاف دولار

[18:47] شهريًا عبر الإنترنت دون الحاجة

[18:49] إلى رأس مال في حدث مجاني

[18:52] مباشر عبر الإنترنت قريبًا.

[18:54] لذا إذا كنت جادًا بشأن زيادة

[18:56] دخلك، فتأكد من التسجيل.

[18:58] سأترك رابطًا في الوصف.

[18:59] هذا مهم جدًا لأن النقد هو الملك

[19:02] أثناء انهيار سوق الأسهم.

[19:07] رأيت عددًا كبيرًا جدًا

[19:09] من الأشخاص ينتظرون

[19:10] سنوات حتى ينخفض السوق

[19:12] ويفوتون مكاسب هائلة.

[19:14] ولهذا السبب، فإن

[19:15] استراتيجيتي بسيطة.

[19:16] سأستمر في وضع معظم أموالي في

[19:18] S&P 500، بحيث إذا استمر

[19:21] الذكاء الاصطناعي في دفع عجلة

[19:22] النمو، فسأكون مستثمرًا.

[19:24] ولكن لحماية نفسي من فقاعة

[19:26] الذكاء الاصطناعي، أقوم

[19:28] بالتنويع في الأسواق

[19:29] العالمية، وأسهم الشركات

[19:31] ذات رأس مال صغير ومتوسط،

[19:33] والذهب، والنقد، لأن

[19:35] الحقيقة أنه لا أحد يعرف

[19:36] ماذا سيفعل السوق بعد ذلك.

[19:38] لذا بدلاً من محاولة التنبؤ،

[19:40] فإنني أستعد لكلا النتيجتين.

[19:43] إن أردت الاستثمار خطوة

[19:44] بخطوة، سأترك الفيديو

[19:46] هناك، لكن لا تنقر عليه.

[19:47] اشترك إن أردت زيادة ثروتك.

[19:49] حسنًا، أراكم هناك.