Mutual Funds Explained: Beginner's Guide & Transcript

[00:00] नमस्कार दोस्तो, दोस्तो mutual fund सही है, mutual fund सही है, ये तो आपने हर जगपे सुना और देखा होगा, लेकिन आपको कोई ये नहीं बताता है कि mutual fund actually में होता क्या है,

[00:14] तो आज के वीडियो में मैं आपको बताऊंगा खे mutual fund क्या होता है, mutual fund के कितने प्रकार होते है, mutual fund के क्या फाईदे है और इसके नुकसान क्या है वो भी हम यहाँ पर cover करेंगे

[00:27] और यहाँ पे ये भी देखेंगे कि किसको mutual fund में invest करना चाहिए और किसको mutual fund में invest नहीं करना चाहिए ये सबी question के answer हम इस video में cover करेंगे तो सबसे पहले हम समझते हैं कि mutual fund का मतलब क्या है

[00:43] So, friends, mutual means common and here if we go to see, then it means that many people have mutual means common many people and fund means money means many people's money.

[01:01] तो ये तो बात हो गई कि हमने इसका हिंदी मतलब निकाला अब हम समझते हैं कि इसका actual मतलब क्या है तो दोस्तों ये जितने भी लोगों का पैसा यानि कि बहुत सारे लोगों का पैसा मिला के

[01:13] जो asset बनता है उसे यहाँ पे कहा जाता है asset under management यानि कि उसे हम sort में बोलेंगे AUM ओके तो बहुत सारे लोगों का पैसा मिला कर ऐसी जगपे invest किया जाता है

[01:27] जहां से अच्छा खासा return मिल करें तो आगे समझते हैं कि ये जो asset जो fund जमा हुआ है जिसे हम कहते है asset under management तो वो fund जाता है AMC में

[01:41] तो AMC का मतलब है asset management company ओके, asset management company में ये fund जाता है और asset management company जो है वो क्या काम करती है तो ये company जो है वो mutual fund की schemes निकालती है, ओके, ये mutual fund की schemes निकालती है और साथ ही साथ

[02:01] ये जो है fund manager भी appoint करती है, यानि कि ये जो fund, ये लोगों का fund जो इकठा हुआ है उसे manage करने के लिए fund manager भी यहाँ पे hire करती है जो के professional जो है यहाँ पे fund manager होता है जो आपके पैसे ऐसी जगह पे invest करता है जहाँ से अच्छा खासा return मिल सके

[02:20] तो यह जो fund manager है वो यहाँ पे आपका पैसा कहां पे invest करेगा तो वो जो है आपका पैसा equity में यानि के जो है share market में जो है डाल सकता है या फिर जो है आपका जो पैसा है वो corporate debt यानि कि company ओं को जो है करजे पे दे सकता है

[02:37] या फिर government bond, treasury bill, security इन सब में जो है आपका पैसा लगा सकता है तो दोस्तो आपके मन में यह सवाल आएगा कि हमें कैसे पता चलेगा कि हमने जो पैसे mutual fund में डाले है वो कहाँ पे invest हो रहे हैं equity में, corporate debt में, treasury bill में, government bond में

[02:54] question answer fund manager profit charges

[03:08] तो दोस्तो इनके charges को कहा जाता है expense ratio और इनका जो expense ratio है वो 1% के 2% के बीच में होता है और दोस्तो जिस mutual fund में 1% से नीचे अगर expense ratio होता है

[03:23] तो वो आपके लिए सबसे best है तो दोस्तो अब समझते हैं कि mutual fund के कितने प्रकार होते है तो दोस्तो asset के अधार पे mutual fund को यहाँ पे तीन प्रकार में जो है divide किया गया है

[03:36] पहला है equity mutual fund दूसरा है debt mutual fund और तीसरा है hybrid mutual fund तो दोस्तो इसका मतलब हम समझते है equity mutual fund का मतलब चाहे

[03:48] तो दोस्तो equity mutual fund में जो पैसा होता है वो stock market में लगाया जाता है तो उस fund को हम कहेंगे equity mutual fund ओके और आगे हम देखते हैं debt mutual fund

[04:00] तो यह जो fund होता है वो debt mutual fund में जो है government bond treasury bill और security के रूप में जो है यहाँ पे invest किया जाता है और तीसरा जो है hybrid mutual fund

[04:12] तो इसका मतलब क्या है तो दोस्तो hybrid का मतलब है यहाँ पे नाम से ही आप समझ सकते है कि यह जो है equity और debt का जो है mix up है यानि कि यहाँ पे कुछ पैसे जो है stock market में लगाय जाते है

[04:25] और कुछ जो है यहाँ पे government bond treasury bill और security के रूप में जो है लगाय जाते है तो दोस्तों यहाँ पे सबसे कम risk जो होता है वो यहाँ पे hybrid mutual fund में होता है उससे थोड़ा ज़्यादा जो risk है वो debt mutual fund में होता है

[04:41] और सबसे ज़्यादा जो risk है वो equity mutual fund में होता है समझ रहे हैं और दोस्तो mutual fund को structure के आधार में भी यहाँ पे जो है तीन प्रकार में जो है divide किया गया है

[04:53] जिसमें से पहला प्रकार है open ended mutual fund दूसरा है Close Ended Mutual Fund और तीसरा है Interval Mutual Fund तो इसका मतलब हम समझते है अपन एंडेड मिचल फ़ड का मतलब क्या है

[05:07] तो दोस्तो Open Ended Mutual Fund का मतलब है कि आप इस मिचल फ़ड में कभी भी जो है यहाँ पे इन्वेस कर सकते है कभी भी आप यहाँ पे invest कर सकते है buy sell कभी भी कर सकते है

[05:20] और दूसरा जो है close ended mutual fund यानि कि आप जो है यहाँ पे एथी बार investment कर सकते है उसके बाद आप कहीं भी invest

[05:32] नहीं कर सकते है इसे हम कहेंगे close ended mutual fund तीसरा है interval mutual fund तो यहाँ पे आप देख सकते है एक particular time दिया गया है एक particular interval दिया गया है उसी में जो है आप पैसे invest कर सकते है

[05:47] buy sell interval mutual fund mutual fund SIP long term SIP long term

[06:04] तो दोस्तो SIP का मतलब है systematic investment plan इसका मतलब है कि आप जो है mutual fund में हर महिने थोड़े थोड़े पैसे अगर डालते हो अगर आपको ऐसा fund चाहिए

[06:17] तो उसे हम कहेंगे SIP Systematic Investment Plan यानि कि हर महिने थोड़ा थोड़ा पैसा आप invest करना चाहते हो और दूसरा जो है वो है Lump Sum यानि कि Lump Sum का Hindi मतलब है

[06:31] एकराची यानि कि आपके पास अगर fund है और आप एक ही बार में सब पैसा जो है यहां पे लगा जाते हो, एकी बार में जादा पैसा डालना चाहते हो, तो उसे हम कहेंगे lump sum,

[06:44] ओके, सबसे सबसे पहला जो फाइदा है,

[07:03] वो यह है affordability, यानि कि आप monthly, 500 रुपए से भी यहाँ पे mutual fund में invest करना start कर सकते हो दूसरा जो फाइदा है वो है professional fund management

[07:15] यानि कि अगर आपको share market का knowledge नहीं है आपको यह नहीं पता है कि कब buy करना है, कब sell करना है किस company में पैसे लगाना है तो यहाँ पे आपको professional fund manager

[07:29] मिल जाता है जो आपका जो पैसा है वो लेकर ये सब चीज़ हेंडल करता है ओके तो ये दूसरा इसका फाइजा है तीसरा है Diversification तो दोस्तो Diversification का मतलब क्या है तो मैं आपको बता दू Diversification का मतलब है

[07:44] कि मान लो कि यहाँ पे कोई एक share जो है वो high price का है तो अभी के टाइम में मेरी नजर में जो एक share है जिसका price एक लाख से भी उपर का है उस company का name है MRF

[07:56] समझ रहे हो तो दोस्तो MRF का जो एक share का price है वो एक लाख से उपर का है तो दोस्तो अगर आपके बास एक लाख रुपे नहीं है तो आप MRF का care नहीं खरीच सकते है

[08:08] लेकिन अगर आप mutual fund में invest करते हैं तो बहुत सारे लोगों का fund इकट्ठा होकर जो है एक लाग से उपर का अगर fund होता है तो आपका पैसा ऐसी company में भी लग सकता है

[08:20] और उसका जो profit होगा वो आपके पास जो है divide होके आ जाता है तो इस तरीके से जो है diversification का भी यहाँ पे आपको benefit मिलता है तीसरा जो है वो auto UPI mandate यानि कि यहाँ पे आप जो है auto UPI mandate

[08:34] start कर सकते हो जो हर महिने आपके account में से जो है पैसे cut करेगा और दोस्तो यहाँ पे आगे हम देखेंगे कि buy and sell less transaction यानि कि अगर आप stock market में पैसे लगाना चाहते हो

[08:47] तो आपके पास तो सबसे पहले जो है time चाहिए रहता है stock market time stock market knowledge price market up market up sell

[09:04] market down जाता है तो आपको जो है यहाँ पर buy करना होता है तो यह सब जो चीज है वो यहाँ पे नहीं होगी यानि कि यह जो transaction है वो खुद fund manager करेगा तो यह भी benefit जो है आपको यहाँ पे देखने को मिल जाता है

[09:18] तो दोस्तों यहाँ पे हम आगे इसके नुकसान देखेंगे फाइज़े तो हमने देखेंगे अब देखते हैं इसके नुकसान क्या है तो दोस्तो यहाँ पे high expense ratio मैंने आपको बताया कि fund manager आपके लिए इतनी मेहनत करता है तो आपके पास जो charge लेता है उससे हम करेंगे expense ratio तो यहाँ पे expense ratio जो है वो भी high रहता है और दूसरा जो अनुस्टान है वो है slow return in compared to direct investment यानि कि अगर आपके पास time है और आप stock market में invest करते

[09:54] invest करते हो तो यहाँ पे आपको जो है slow return मिलता है और तीसरा यहाँ पे हम देखेंगे कि can't make much return by taking risk in market यानि कि आपकी उमर अगर कम है अगर आप में risk लेने की शमता है तो आप जितना पैसा mutual fund में डालते हो उतना अगर spare market में डालोगे तो आप जो है यहाँ से ज़्यादा return जो ह

[10:24] return नहीं बना पाएंगे, ओके, तो दोस्तो आगे हम देखते हैं, कि किसको करवाना चाहिए, समझ रहे हैं आप, यह हमने फाइदे देख लिये हैं, नुकसान देख लिये हैं, mutual fund क्या है, कितने प्रकार होते हैं, अब हम जानते हैं कि किसको

[10:39] करवाना चाहिए तो यहाँ पे हम देखते है के जो लोग business and job करते है जो लोग business and job करते है और जिनके पास time नहीं है stock market के लिए यहाँ देखते है stock market को समझने और हमेशा उसकी update लेने का time ना हो और stock market का knowledge भी ना हो ऐसे लोग mutual fund में invest करते है उनके लिए यह एक best option है यह एक best investment option ह

[11:09] करवाना चाहिए. किसको mutual fund में इन्वेस्ट नहीं करना चाहिए. तो यह आप देख सकते हैं कि जिनके पास टॉक मार्केट के लिए time है. stock market के लिए time है. stock market का knowledge है. share market की

[11:22] सारे update आपके पास लेने का time हो. और आप risk ले सकते हो. तो आपको जो है mutual fund mutual fund में बिल्कुल भी invest नहीं करना चाहिए वो आप जो है सायर मार्केट में डाल के जो है आप यहां पे भी ज्यादा return जो है ले सकते हैं तो दोस्तों ये था आपका वीडियो जिसमें मैंने आप लोगों को ये सिखाया के mutual fund क्या होता है तो दोस्तों वीडियो आपको थोड़ा सा भ