3 Risk Management Rules for Traders — Step-by-Step Guide & Transcript

[00:00] Вы когда-нибудь задумывались, почему вы до сих пор сливаете деньги на трейдинг? Почему у вас нет положительного результата на дистанции?

[00:12] Сегодня ваша сделка закрылась в плюс, и у вас эйфория, кажется, что вы поймали бога за бороду. А завтра вы слили больше, чем заработали вчера, и эйфория резко сменяется отчаянием.

[00:26] Затем идет серия убыточных сделок. И такие качели продолжаются снова и снова. А через некоторое время вы обнаруживаете, что ваш депозит стал на 20, 30 или 50% меньше от первоначальной суммы, с которой вы начинали.

[00:43] А кто-то вообще потерял все. Таков путь большинства новичков. И очень часто заканчивается этот путь потерей большей части депозита, либо полной ликвидации.

[00:56] Сколько вы уже потеряли? 100 долларов, 1000, 5000, а может быть еще больше. Я много раз слышал истории, как люди теряли десятки тысяч долларов на трейдинге.

[01:09] Как думаете, почему так происходит? Кто-то скажет, что не хватает знаний и опыта. Кто-то постоянно пробует разные концепции и стратегии. Кто-то скажет, что проблема с психологией.

[01:22] Кто-то торговал по сигналам и скажет, что в его неудачах виноваты другие. Я думаю, вы и сами не расслышали, как кто-то из ваших знакомых потерял деньги на трейдинге.

[01:34] А возможно, вы и сами полностью слили ваш депозит, а возможно даже и не один. Скажу честно, когда-то и я был таким. И поверьте, я знаю, о чем говорю, потому что я нашел причину неудач и усвоил уроки.

[01:49] Правда, цена уроков была очень высокой, но это уже другая история. Кстати, большинство наших учеников тоже приходят к нам на обучение после подобных неудач, поэтому я, как никто другой, знаю эту статистику, и я знаю, в чем основная проблема всех новичков.

[02:09] И эта проблема называется риск менеджмент. Да, именно управление рисками – это главный камень преткновения в трейдинге, и новички упорно не хотят это принять.

[02:23] Более того, многие попросту не знают, что такое правильное управление рисками. Досмотри это видео до конца и ты узнаешь 3 основные ошибки, из-за которых ты все еще сливаешь деньги на трейдинги.

[02:37] Кроме того, я дам 3 простых решения, как наконец перестать сливать и начать торговать в плюс на дистанции. Итак, ошибка номер 1 это торговля без стоп-лоссов.

[02:50] Да, я знаю, тема заезженная и банальная, но вы даже не представляете, какой процент трейдеров торгуют без стоп-лосса, либо снимают стоп-лосс, когда цена идет против них.

[03:02] Запомните, торговля без стоп-лосса равно потеря депозита. Это обязательно произойдет, если вы не ставите стоп-лосс. Причем произойдет раньше, чем вы думаете.

[03:15] Сейчас некоторые трейдеры, которые торгуют спот, могут возразить, мол, им не грозит ликвидация, так как они торгуют только спот и не лезут в маржиналку. Их аргумент обычно звучит примерно так.

[03:27] Да, я торгую без стоп-лосса, и даже если цена пойдет против меня, я готов сидеть в просадке, пока цена снова не отрастет. Я ничем не рискую, так как сижу в монетах на споте и они никуда не денутся.

[03:40] Это очень наивное рассуждение. И больше похоже на самообман. На деле все происходит иначе. Новички набирают себе в портфель монеты, которые находятся на хаях. Разумеется, потом цена начинает падать. Они сидят в просадке, деньги заморожены.

[03:57] Они не могут использовать эти средства для открытия новых сделок. Очень быстро это начинает оказывать на них большое психологическое давление. Идут дни, недели, месяцы, а цена самикатная простаёт.

[04:10] В итоге такой прибыль выкается с мыслью, что он сделал ошибку, и закрывает сделку в убыток. и в этот момент часть депозита потеряна. Хорошо, если он потерял немного, а что если сумма убытка была существенной?

[04:27] Давайте проведем элементарный математический расчет. К примеру, вы потеряли 30% от своего депозита. Казалось бы, в чем проблема? Нужно вернуть их обратно.

[04:39] Однако, чтобы из оставшихся 70% вернуть обратно первоначальную сумму, вам нужно заработать уже не 30%, а 43%. Простой пример.

[04:53] Был депозит 1000 долларов. Потеряли 30%. 30% от 1000 это 300. 1000 минус 300 равно 700. То есть у вас осталось 700 долларов.

[05:06] Чтобы вернуться в первоначальную точку, нужно обратно заработать 300 долларов. И чтобы из 700 долларов сделать 1000, нужно уже заработать 43%, потому что 300 долларов это 43% от оставшихся у вас 700 долларов.

[05:28] Еще раз подытожим. Вы потеряли 30%, но чтобы отбить потери, вам надо заработать уже 43%. Это обычная математика. Теперь возьмем другую ситуацию и посмотрим, что будет, если вы слили половину своего депозита.

[05:46] Так вот, если вы потеряли 50% от своего депозита, то чтобы восстановить потери, вам нужно заработать уже не 50% сверху, а 100%. Улавливаете разницу?

[06:00] Потеряли 50%, а заработать нужно 100%. И это только чтобы вернуться в точку старта. Опять же, простой пример. Был депозит 1000 долларов.

[06:14] Потеряли 50%. 50% от 1000 это 500. 1000 минус 500 равно 500. То есть у вас осталось 500 долларов.

[06:26] Чтобы вернуться в первоначальную точку, нужно обратно заработать 500 долларов. И чтобы из 500 долларов сделать 1000, нужно уже заработать 100%.

[06:38] Потому что 500 долларов это 100% от оставшихся у вас 500 долларов. 50 100

[06:56] Никакой магии, это обычная математика. То есть вам нужно удвоить оставшуюся сумму, чтобы просто вернуться в точку, с которой вы начинали до того, как решили не ставить стоп-лосс.

[07:10] Подумайте об этом. Потерять деньги в трейдинге очень легко. А вот отбить потери получится далеко не у каждого. Ошибка номер два. Разный риск на сделку.

[07:26] Давайте разберем детальнее этот пункт. По моим наблюдениям, большинство новичков вообще не понимают, что такое риск на сделку. В лучшем случае они накидывают в трейдинг-вью инструмент «длинная или короткая позиция» и думают, что вот это значение – это и есть риск на сделку.

[07:44] Важно понимать, что это не риск на сделку, это просто длина вашего стоп-лосса, и она может быть любой. Здесь может быть значение 1%, 2%, 5% либо 10%, или наоборот 0,3%, 0,5%, это вообще не важно.

[08:04] Риск на сделку задается в настройках данного инструмента, вот здесь. Здесь вы вводите размер вашего депозита, а также в этом поле вводите, какой процент от вашего депозита вы готовы потерять в случае срабатывания стоп-лосса.

[08:21] Это и есть ваш риск на сделку. Задается он только здесь, и он должен строго соблюдаться от сделки к сделке. Я настоятельно рекомендую для всех новичков использовать не более 1% риска на сделку.

[08:37] То есть ни при каких обстоятельствах не вписывайте в это поле значение более чем 1%. Более того, никогда не меняйте это число на серии сделок. В каждой вашей сделке у вас должен быть 1% риска.

[08:53] И я рекомендую именно 1%. Если вы пока не уверены в своих силах, то можно устанавливать 0,5%. Но главное, не меняйте этот процент на дистанции.

[09:06] Данный процент должен быть всегда одинаковый на серии сделок. Если вы приняли решение торговать с риском 1%, то больше не меняйте это число до тех пор, пока не соберете достаточную для себя статистику.

[09:20] То есть не отторгуйте хотя бы 50, а лучше 100 сделок с данным значением риска. Еще раз уточняю, данное значение это просто длина вашего стоп-лосса.

[09:33] Она может быть любой. А вот риск на сделку задается в этом поле, в настройках инструмента длинная или короткая позиция. После того, как вы здесь в настройках задали размер своего депозита и риск на сделку, вам уже не важна ни длина стоп-лосса, ни длина тейк-профита.

[09:53] Система автоматически вам рассчитает размер вашей позиции и покажет его в этом поле. То есть это то количество монет, на которое вам нужно открыть сделку. И если вы получите стоп-лосс, то вы потеряете только тот процент от депозита, который задали здесь.

[10:10] Все, что вам нужно, это просто вбить в вашем торговом терминале данное количество монет и восстановить Stop Loss и Take Profit на те значения, которые вам показывает данный инструмент.

[10:23] Важный момент. Размер плеча, который установлен у вас на бирже, не имеет особого значения. Вам не нужно умножать или делить данное число на размер плеча, установленного на бирже.

[10:35] Первое время можете оставить стандартные плечи, которые предлагает ваша биржа. Просто в торговом терминале вбиваете данное количество монет и все. Больше ничего придумывать не нужно.

[10:48] Запомните, размер плеча не оказывает прямого влияния на прибыль. Магия плеча лишь в том, что плечо позволяет задействовать в сделке меньшее количество своих собственных средств.

[11:01] Поэтому не стоит бояться торговли с плечом. Нужно лишь научиться правильно пользоваться данным инструментом. Если вы научитесь соблюдать правильный риск-менеджмент, то плечо станет незаменимым и очень полезным инструментом в вашей торговле.

[11:15] Если вы слышите от кого-либо, что торговля с плечом это казино и вас пугает, что при торговле с плечом вы все сольете, знайте, этот человек просто не понимает о чем говорит или сознательно обманывает вас.

[11:30] Лично я открываю большую часть своих сделок именно с плечом и именно на фьючерсах. Но запомните, размер плеча не влияет на прибыль, на прибыль влияет торговый объем.

[11:44] Я знаю, что для новичков это может звучать странно, но поверьте, это так и есть. Сейчас мы не будем обсуждать торговые плечи, чтобы не затягивать данное видео. Просто запомните тот факт, что вам всегда нужно задавать один и тот же процент риска на сделку.

[12:00] И я настоятельно рекомендую задавать его не более чем 1%, особенно пока вы обучаетесь.

[12:13] Ошибка номер 3. Не соблюдается соотношение риска и прибыли.

[12:34] Для начала давайте разберемся, что же вообще такое соотношение риска и прибыли. Многие из вас знают это, но мой канал смотрит много новичков, поэтому стоит коротко прояснить.

[12:46] Опять же, не нужно ничего изобретать. Просто перед открытием сделки заходим в TradingView или торговый терминал биржи, выбираем инструмент длинная или короткая позиция для лонга и шарта соответственно,

[12:59] и растягиваем его на графике. Здесь задается длина стоп-лосса в процентах, а здесь длина тейк-профита. И в данном поле система вам покажет соотношение риска и прибыли.

[13:11] К примеру, в данном случае у нас получается соотношение риска и прибыли 1 к 3. Это означает, что если цена пойдет против нас, мы потеряем одну часть депозита. Размер этой части задается в настройках данного инструмента.

[13:26] А в случае, если цена пойдет в нашу сторону и достигнет тейк профита, то мы заработаем 3 части к нашему депозиту. Опять же, размер этой части задается в настройках данного 1 1 1 3 1 3

[13:55] В случае, если бы у вас стоял риск на сделку 0.5%, то при стоп-лоссе мы бы потеряли 0.5% от депозита, а при удачной сделке заработали бы 1.5% от депозита.

[14:09] Если бы риск на сделку был 2%, то соответственно мы бы потеряли 2% при стоп-лоссе, но заработали бы 6% при тейк-профите. Думаю принцип понятен, просто умножаем размер риска на сделку на значения, которые установлены в соотношении риска и прибыли.

[14:27] Итак, риск – это единственное, что вы можете контролировать в трейдинге. Вы никогда не можете знать наверняка, куда пойдет цена. Даже если цена изначально пошла в вашем направлении, вы все равно не можете точно знать, сколько рынок даст вам заработать и когда цена развернется.

[14:46] Но вы можете четко ограничить свои потери в случае, если цена пошла против вас. Об этом мы говорили в прошлом пункте. Вы должны жестко ограничить свои потери, если все пойдет не по вашему плану.

[15:00] Так вот, убыток – это единственное, что полностью подконтрольно вам. Это зависит не от воли случая, не от злого маркетмейкера, не от плохих новостей на рынке. Это зависит только от вас, это полностью ваша ответственность.

[15:16] Только вы решаете, сколько готовы потерять в каждой сделке. Согласитесь, это уже существенная доля контроля с вашей стороны. И с этим уже можно работать. Но как это грамотно применять в свою пользу?

[15:31] Очень просто. Нужно сделать так, чтобы Во-первых, в случае удачной сделки, ваша прибыль была значительно больше того риска, который вы закладывали в сделку. Во-вторых, чтобы удачных сделок было достаточно много, чтобы на дистанции вы были в плюсе, даже несмотря на то, что будут и убыточные сделки.

[15:52] И в-третьих, чтобы вы могли позволить себе совершать некоторое количество убыточных сделок с контролируемым риском, и при этом были спокойны от понимания того, что скоро отобьете все потери.

[16:06] Давайте поговорим об этом детальнее. Многие из вас знают классические и общепринятые рекомендации, что минимально допустимое соотношение риска и прибыли в ваших сделках должно быть 1 к 3.

[16:18] Если больше, то хорошо, но меньше чем 1 к 3 нельзя. Здесь есть свои нюансы и под разные стили торговли данные рекомендации могут варьироваться, но для подавляющего большинства новичков именно такое соотношение риска и прибыли стоит взять за основу и не опускаться ниже данного соотношения.

[16:38] По моей статистике на криптовалютном рынке очень часто вам будет удаваться брать сделки от 1 к 4 и более, но минимальное соотношение риска и прибыли должно быть 1 к 3 и выше.

[16:51] Почему это так важно? Давайте взглянем на эту таблицу Здесь показан минимум, который вам нужно сделать, чтобы оставаться в безубытке А если же вы сделаете хотя бы чуть больше, то уже будете в плюсе

[17:06] Давайте разберемся детальнее с этой таблицей В левой колонке указан риск на сделку в процентах Средний – соотношение риска и прибыли на сделку В правой – процент прибыльных сделок, которые нужно соблюдать

[17:20] Напоминаю, что минимально допустимое соотношение риска и прибыли, которое стоит закладывать в сделку, это 1 к 3. Так вот, данная таблица четко показывает, что если ваше соотношение риска и прибыли 1 к 3, и при этом вы закладываете риск на сделку 1% депозита,

[17:39] то для того, чтобы оставаться в безубытке и не уйти в минус, достаточно закрыть в плюс всего лишь 25% ваших сделок, А остальные же 75% ваших сделок могут быть закрыты по стоп-лоссу.

[17:54] Если же вы совершили более 25% прибыльных сделок, то вы уже в плюсе. Иными словами, если вы откроете 4 сделки и 3 из них закрылись по стоп-лоссу, то достаточно всего одной прибыльной сделки, чтобы выйти в безубыток.

[18:10] А если прибыльных сделок больше одной, то вы уже в плюсе. Теперь возьмем вот этот расчет. Я считаю его оптимальным и стараюсь открывать сделки с соотношением риска и прибыли от 1 к 4 и выше.

[18:25] Так вот, в данной таблице наглядно показано, что если вы закладываете риск на сделку 1% депозита и соблюдаете соотношение риска и прибыли 1 к 4, то вам нужно всего 20% прибыльных сделок, чтобы сохранить депозит и быть в безубытке.

[18:43] То есть из 10 сделок, которые вы совершали, 8 могут быть убыточными и закрыться просто-плосо. И достаточно всего 2 прибыльных сделок, чтобы полностью покрыть убыток от тех 8 неудачных сделок и выйти в ноль.

[19:00] Если прибыльных сделок будет более 2, то вы уже в плюсе. Хочу еще раз повторить, чтобы вы меня четко услышали. При вышеописанных условиях даже 8 из 10 сделок, закрытых в минус по стоп-лоссу, это еще не приговор.

[19:16] Это укладывается в рамки вашего риск-менеджмента. Достаточно совершить всего 2 плюсовые сделки из 10 и вы уже отбили все убытки. Всего 2 из 10.

[19:29] Это абсолютно реально. И каждый из вас способен на это. И это я описал самый худший сценарий. А на деле ваш процент прибыльных сделок, вероятнее всего, будет больше 20%.

[19:43] Так вот, все, что более 20%, это уже идет в плюс к вашему депозиту. Это уже реальные деньги, которые добавляются на вашем счету. По статистике, даже новички могут иметь количество прибыльных сделок в районе 30-40%.

[19:58] Это вполне реально. А со временем вы выйдете на показатель 60-70% прибыльных сделок. И это уже будет очень хороший результат. А теперь внимание.

[20:10] Вся эта математика будет работать так, как я описал, только при условии, что вы всегда закладываете один и тот же процент риска на сделку. Если вы будете его постоянно менять, то вся эта таблица не будет работать.

[20:39] Примите это во внимание и учитывайте при финальных расчетах своего риск-менеджмента. Но хорошая новость в том, что при торговле фьючерсами комиссии у вас будут значительно ниже, нежели при спотовой торговле. И если вы будете закладывать в ваших сделках

[20:55] соотношение риска и прибыли хотя бы 1 к 3,5 или 1 к 4, то этого уже будет достаточно, чтобы забирать себе чистыми 1 к 3 и более, даже после уплаты биржевых комиссий.

[21:09] Итак, хочу подчеркнуть, что риск-менеджмент – это довольно обширная тема, которая требует четкой математики, расчета и строгой дисциплины. Более детально про риск-менеджмент и управление сделкой мы рассказываем на обучении.

[21:24] Данное же ознакомительное видео больше касается новичков, однако я знаю, что даже многие опытные трейдеры также грешат с нарушением собственного риск-менеджмента.

[21:36] Они знают, но не делают, а знать и не делать – это все равно, что не знать. Вы можете изучить кучу торговых стратегий и быть суперудачливым трейдером с развитой интуицией, но если вы не соблюдаете риск-менеджмент, то рано или поздно потеряете все.

[21:53] Риск менеджмент в трейдинге – это основа. Без этого вы никогда не сможете стабильно зарабатывать на рынке. Итак, подведем итоги.

[22:05] Есть три простых шага, чтобы наконец перестать сливать деньги в трейдинг. Шаг номер один. Всегда ставьте стоп-лосс. Это железное правило, которое нельзя нарушать никогда и ни при каких условиях.

[22:20] Еще раз, всегда это означает в 100% случаев. Вы не должны открывать сделок без стоп-лосса. Если не знаете, где поставить аргументированный стоп-лосс, просто не открывайте такую сделку.

[22:34] Когда вы торгуете без стоп-лосса, то каждый раз ставите на кон весь свой депозит. Ради чего такие риски? Вы думаете, что вас опять пронесет? Поверьте, не пронесет.

[22:46] И рано или поздно вы потеряете все, или превратитесь в вечного держателя никому не нужных активов, цена которых упала ниже плинтуса и больше никогда не отрастет. Запомните, стоп-лост это must-have.

[23:00] Торговать без стоп-лоста запрещено. Это должно стать вашим золотым правилом. Никаких усреднений, никаких убалансировок портфеля. Только строгий и грамотный стоп-лост с четко прописанным риском.

[23:13] Шаг номер два. Риск на сделку всегда должен быть одинаковый Вне зависимости от того, с каким плечом вы торгуете, какова длина вашего стоп-лосса и какой у вас размер депозита

[23:25] Это все не важно В каждой неудачной сделке вы должны терять одинаковый процент от депозита Более того, этот процент должен быть небольшим Для новичков я рекомендую риск на сделку не более 1% от депозита

[23:41] Если вы будете закладывать больше риск на сделку, то ваш депозит будет таять в геометрической прогрессии, и вам все сложнее и сложнее будет отбивать потери. Поэтому для новичков 1% риска на сделку – это максимум, и этот процент должен быть всегда одинаковым на серии сделок.

[24:01] Открываете 100 сделок, везде закладываете одинаковый риск в 1%, затем выводите статистику. Если вы в плюсе на дистанции, только тогда можно задуматься о пересмотре размера риска.

[24:15] Лично я и на данный момент в своей торговле использую 1% риска на сделку. И считаю такое значение оптимальным. Шаг номер 3. В каждой вашей сделке вы должны строго соблюдать правильное соотношение риска и прибыли.

[24:32] Для новичков я рекомендую минимум 1 к 3, а лучше 1 к 4 и более. При таком подходе вы будете оставаться прибыльным на дистанции, даже если большая часть ваших сделок будет закрываться по стоп-лоссу.

[24:46] Если вы закладываете в сделку правильное соотношение риска и прибыли, то это придает вам уверенность в том, что даже несмотря на серию неудачных сделок, вы потом сможете отбить все потери за несколько плюсовых сделок.

[25:01] А иногда даже получается отбить убытки всего за одну сделку с высоким соотношением риска и прибыли. Но запомните, это будет возможно только если вы никогда не будете снижать свой риск прибыль ниже чем 1 к 3.

[25:15] Вот они, три простых решения, три простых шага, чтобы перестать терять деньги на рынке. И если вы хотите выжить в трейдинге, сделать торговлю своим основным источником дохода и оставаться прибыльным

[25:30] на дистанции, то вы просто обязаны довести эти три правила до автоматизма. Это должны быть железные правила для вас, это просто must have. Вы больше никогда и ни при каких условиях не должны

[25:44] отклоняться от этих правил, как бы сильно вам не хотелось и в какую бы ситуацию не загнал вас рынок. А поверьте, он будет испытывать вас. И риск менеджмент – это единственное, что удержит

[25:56] вас на плаву. Повторяю еще раз, если вы не соблюдаете риск менеджмент, то однажды потеряете все. Это гарантированно произойдет, причем скорее раньше, чем

[26:08] позже. Но хорошая новость в том, что на рынке много денег. и вы сможете их взять. Но это возможно только при выполнении определенных правил,

[26:20] и риск-менеджмент – это основа. Также хочу уточнить, что не нужно сильно углубляться в психологию. Да, психология в трейдинге – это отдельная и очень важная тема,

[26:32] но для соблюдения трех вышелпомянутых правил достаточно просто дисциплины. Просто приучите себя выполнять эти правила на автомате, и рынок обязательно вознаградит вас.

[26:44] Если вы соблюдаете риск-менеджмент, то вы уже лучше и успешнее 80% трейдеров. Когда вы сделаете риск-менеджмент неотъемлемой частью своей торговой стратегии,

[26:56] то у вас появятся все шансы заработать на рынке серьезный капитал. Но если вы и дальше будете нарушать риск-менеджмент, то шансов у вас нет. Так что вы выбираете?

[27:09] Плыть по течению, надеясь, что вас в очередной раз пронесет. Или, наконец, возьмете ответственность за ваши сделки в свои руки. Подумайте об этом. Всем удачи и торгуйте с умом.